《證券基金投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法 》發(fā)布引發(fā)了筆者對于證券行業(yè)從業(yè)的思考，隨著市場的不斷成熟，市場對從業(yè)人員也會不斷進(jìn)行選擇。前段時間網(wǎng)上有流傳一則消息，有券商在進(jìn)行內(nèi)部機(jī)構(gòu)改革，對人員序列進(jìn)行調(diào)整。之后你專業(yè)資格越多，級別越高，服務(wù)的客戶越大。這次《管理辦法》的發(fā)布讓筆者又想起了這條消息，我們先一起來看一下《管理辦法》的主要內(nèi)容。
一、《證券基金投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》內(nèi)容提要
《證券基金投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》主要包括五個部分：總則、資格條件、內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)規(guī)范、監(jiān)督管理和法律責(zé)任、附則。在總則中對業(yè)務(wù)類別進(jìn)行了界定，在資格條件中明確了準(zhǔn)入條件，接下來我們看一下業(yè)務(wù)類別和資格條件的具體內(nèi)容。
1、業(yè)務(wù)類別
證券投資顧問 | 接受客戶委托，按照合同約定向客戶提供證券及其衍生品以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他投資品種的投資建議，輔助客戶作出投資決策的經(jīng)營性活動。 |
基金投資顧問 | 接受客戶委托，按照合同約定向客戶提供證券投資基金以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶作出投資決策或者按規(guī)定代理客戶辦理交易申請的經(jīng)營性活動。 |
發(fā)布證券研究報告 | 對于證券市場的整體或者部分走勢進(jìn)行分析預(yù)測，或者對于股票、債券等證券以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他投資品種的投資價值、價格波動 等進(jìn)行分析，并向客戶發(fā)布研究報告或者分析意見，直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營性活動。 |
從業(yè)務(wù)類別我們可以看出《管理辦法》中明確了證券投資顧問、基金投資顧問和發(fā)布證券研究報告三種證券基金投資咨詢業(yè)務(wù)類型。證券投資顧問和基金投資顧問是面向特定客戶提出投資建議，發(fā)布證券研究報告是向客戶就市場走勢、投資標(biāo)的的投資價值提出分析建議，不涉及具體的投資建議。其中基金投資顧問相較證券投資顧問更是在輔助客戶做出投資決策的基礎(chǔ)上可以按規(guī)定代理客戶辦理交易申請。
2、準(zhǔn)入條件
對于證券基金投資咨詢業(yè)務(wù)的申請條件，概述性的內(nèi)容不談，可量化的條件有：
①凈資產(chǎn)不低于1億元；②最近3年或者自成立以來未被采取重大監(jiān)管措施，不存在因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被立案調(diào)查或者正處 于整改期間的情形；③最近3年或者自成立以來未因重大違法違規(guī)行為 受到行政或刑事處罰。
其次還強(qiáng)化了股東資質(zhì)要求，要求持股5%以上股東凈資產(chǎn)不得低于5000萬元，控股股東最近3年連續(xù)盈利，凈資產(chǎn)不低于5億元，具有良好的資本補(bǔ)充能力，最近3年未被采取重大監(jiān)管措施等。
而在原來的《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》中，可量化的準(zhǔn)入條件要求：
①分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有一名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格；②有100萬元人民幣以上的注冊資本。
由此可見，在準(zhǔn)入條件上，新的《管理辦法》要求更高。由于之前市場發(fā)展迅速，一些證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)展過程中違規(guī)行為較多，這次管理辦法發(fā)布后，行業(yè)監(jiān)管會更嚴(yán)。不過證券公司在合規(guī)性方面一直都比較注重，所以準(zhǔn)備到證券公司從業(yè)的朋友不用太擔(dān)心，問題不大。
那么這次《管理辦法》的發(fā)布將會給從業(yè)人員以及準(zhǔn)從業(yè)人員帶來什么影響呢？
二、對證券、基金從業(yè)人員有何影響？
1、增加崗位機(jī)會，能者上之
雖然上面說了準(zhǔn)入條件提高，但是對于證券公司來說要在原來的基礎(chǔ)上再申請基金投資顧問業(yè)務(wù)難度不大。而資格一旦申請下來，綜合性人才的需求會增加，而目前判斷專業(yè)性很重要的一個指標(biāo)就是證書。以前或許一個證券從業(yè)就夠了，而現(xiàn)在還要基金從業(yè)、證券投資顧問，再往后或許還有基金投資顧問。所以說其實金融行業(yè)也是一個需要不斷考證的行業(yè)。
2、或新增基金投資顧問考試
目前《管理辦法》已出，如果后續(xù)要審核相關(guān)資格，規(guī)范行業(yè)的發(fā)展，勢必從業(yè)人員上會有要求。隨著法律法規(guī)越來越完善，對于從業(yè)人員的要求會越來越高。從事證券投資顧問業(yè)務(wù)要通過證券投資顧問業(yè)務(wù)考試，從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)也得通過考試，那么之后如果要從事基金投資顧問業(yè)務(wù)呢？
如果后續(xù)增加基金投資顧問業(yè)務(wù)考試，相比在難度上跟證券投資顧問業(yè)務(wù)相近。而參考資格上，證券專項考試都是要求通過一般從業(yè)考試，拿如果要考基金投資顧問，是不是也得先通過基金從業(yè)考試呢？
那么不管是對于現(xiàn)在已經(jīng)從業(yè)的人員還是以后想要從事證券行業(yè)的人來說，基金從業(yè)+證券一般從業(yè)+一項證券專項資格（證券投資顧問業(yè)務(wù)、發(fā)布證券研究報告、投資銀行業(yè)務(wù)）只是標(biāo)配。
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