考試目的  

通過本科目考試，測(cè)查應(yīng)試人員應(yīng)用銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)，包括個(gè)人貸款基礎(chǔ)知識(shí)和業(yè)務(wù)管理、各業(yè)務(wù)品種操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理、個(gè)人貸款相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個(gè)人貸款基本業(yè)務(wù)的能力。  

考試內(nèi)容  

一、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)  

（一）掌握個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展；  

（二）掌握個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類和要素。  

二、個(gè)人貸款管理  

（一）了解個(gè)人貸款管理原則，掌握個(gè)人貸款的流程；  

（二）了解個(gè)人貸款營(yíng)銷管理；  

（三）了解個(gè)人貸款定價(jià)的一般原則及影響因素；  

（四）熟悉個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理；  

（五）了解押品管理的基本概念及流程。  

三、個(gè)人住房貸款  

（一）掌握個(gè)人住房貸款的分類、特征和要素；  

（二）掌握個(gè)人住房貸款的流程；  

（三）熟悉個(gè)人住房貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理；  

（四）掌握公積金個(gè)人住房貸款的要素和操作流程。  

四、個(gè)人消費(fèi)貸款  

（一）掌握個(gè)人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；  

（二）掌握個(gè)人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；  

（三）熟悉其他個(gè)人消費(fèi)貸款的相關(guān)要素。  

五、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款  

（一）掌握個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；  

（二）掌握個(gè)人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；  

（三）掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程。  

六、信用卡業(yè)務(wù)  

（一）了解信用卡業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)。  

七、個(gè)人征信系統(tǒng)  

（一）熟悉個(gè)人征信系統(tǒng)的內(nèi)容及主要功能；  

（二）了解個(gè)人征信系統(tǒng)的發(fā)展歷史和相關(guān)法律；  

（三）掌握個(gè)人征信報(bào)告的基本內(nèi)容。  

附錄：  

一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律  

（一）《中華人民共和國(guó)民法通則》  

（二）《中華人民共和國(guó)合同法》  

（三）《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》  

（四）《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》  

（五）《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》  

（六）《貸款通則》  

二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)  

（一）《個(gè)人貸款管理暫行辦法》  

（二）與個(gè)人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)  

（三）與個(gè)人汽車貸款相關(guān)的政策和法規(guī)  

（四）與個(gè)人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)  

（五）《農(nóng)戶貸款管理辦法》  

（六）《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》  

（七）《征信業(yè)管理?xiàng)l例》