2020年初級(jí)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試將于10月24-25日考試,目前考試官網(wǎng)的初級(jí)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行管理》大綱(上)內(nèi)容如下:
【考試目的】
通過本專業(yè)類別考試,考核應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)初級(jí)管理人員任職資格水平,并具備與崗位匹配的履職能力水平,包括考察其對(duì)有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度,突出考察對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)和相應(yīng)監(jiān)管要求的實(shí)際運(yùn)用和把控能力。
【考試內(nèi)容】
第一部分經(jīng)濟(jì)政策
一、新時(shí)代金融工作的總體要求
(一)熟悉加強(qiáng)黨對(duì)金融工作的領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)內(nèi)容;
(二)熟悉加強(qiáng)金融領(lǐng)域廉潔文化建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)的相關(guān)內(nèi)容;
(三)熟悉新時(shí)代金融工作的原則和任務(wù);
(四)了解金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的相關(guān)要求。
二、財(cái)政政策
(一)了解財(cái)政政策的內(nèi)容和工具;
(二)了解財(cái)政政策對(duì)商業(yè)銀行的影響。
三、貨幣政策
(一)熟悉貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容;
(二)熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用。
四、監(jiān)管政策
(一)了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的相關(guān)要求;
(二)了解防范金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)監(jiān)管政策;
(三)了解我國(guó)銀行業(yè)對(duì)外開放政策。
五、金融體系
(一)了解各類金融市場(chǎng)的主要功能和特征;
(二)熟悉金融機(jī)構(gòu)體系和金融工具的基本情況。
第二部分監(jiān)管體系
六、監(jiān)管概況
(一)了解國(guó)際銀行監(jiān)管改革的主要內(nèi)容;
(二)了解主要經(jīng)濟(jì)體銀行監(jiān)管改革情況;
(三)熟悉我國(guó)銀行監(jiān)管改革情況。
七、監(jiān)管指標(biāo)和方法
(一)熟悉銀行業(yè)主要監(jiān)管指標(biāo);
(二)熟悉銀行業(yè)的主要監(jiān)管方法;
(三)熟悉銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施和行政處罰的相關(guān)規(guī)定。
八、銀行業(yè)法律體系
(一)掌握《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國(guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》的主要內(nèi)容;
(二)熟悉《反洗錢法》、《民法總則》、《物權(quán)法》、《刑法》等與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)立法的內(nèi)容;
(三)熟悉其他行政法規(guī)。
九、行業(yè)自律
(一)了解中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨、主要職責(zé)及運(yùn)行機(jī)制;(二)了解中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨、主要職責(zé)及運(yùn)行機(jī)制;(三)了解財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)的宗旨、主要職責(zé)及運(yùn)行機(jī)制。
第三部分銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)
十、負(fù)債業(yè)務(wù)
(一)掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)與管理;
(二)熟悉金融債券發(fā)行、債券回購(gòu)與向中央銀行借款等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法;
(三)掌握負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。
十一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)
(一)掌握貸款業(yè)務(wù)的種類與管理;
(二)了解投資業(yè)務(wù)的種類與管理。
十二、銀行其他業(yè)務(wù)
熟悉銀行支付結(jié)算、代理、信用卡、理財(cái)和同業(yè)等其他業(yè)務(wù)情況及監(jiān)管要求。
第四部分銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新
十三、市場(chǎng)營(yíng)銷
(一)熟悉市場(chǎng)定位的內(nèi)容;
(二)熟悉客戶管理的主要方式和客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理;
(三)了解銀行產(chǎn)品開發(fā)管理與市場(chǎng)營(yíng)銷的主要內(nèi)容、目標(biāo)和方法;
(四)熟悉銀行市場(chǎng)營(yíng)銷方面的相關(guān)監(jiān)管要求。
十四、績(jī)效管理
(一)熟悉銀行績(jī)效管理的內(nèi)涵及原則;
(二)熟悉銀行績(jī)效考評(píng)體系的設(shè)計(jì)與結(jié)果運(yùn)用;
(三)熟悉銀行績(jī)效管理的監(jiān)管要求。
十五、財(cái)務(wù)管理
(一)掌握銀行財(cái)務(wù)管理的內(nèi)涵;
(二)熟悉銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度的主要內(nèi)容;
(三)熟悉新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)銀行的影響。
十六、金融創(chuàng)新
(一)了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵與原則;
(二)了解商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品;
(三)了解金融互聯(lián)網(wǎng)的主要發(fā)展模式;
(四)了解金融創(chuàng)新與監(jiān)管要求。