2020年初級銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試將于10月24-25日考試，目前考試官網(wǎng)的初級銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個人理財》大綱（上）內(nèi)容如下：
【考試目的】
通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識技能的運用；測查應(yīng)考人員對個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度。綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務(wù)。
【考試內(nèi)容】
一、個人理財
（一）熟悉個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體；
（二）掌握銀行個人理財業(yè)務(wù)的分類；
（三）了解國內(nèi)外個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r；
（四）了解理財師的隊伍狀況和職業(yè)特征；
（五）掌握理財師的執(zhí)業(yè)資格要求。
二、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
（一）熟悉中國的法律體系；
（二）熟悉《民法總則》、《合同法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；
（三）掌握《物權(quán)法》、《婚姻法》、《繼承法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；
（四）熟悉《個人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；
（五）掌握各類理財產(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)。
三、理財投資市場
（一）掌握金融市場的特點、功能及分類；
（二）掌握貨幣市場及其在個人理財中的運用；
（三）掌握債券市場及其在個人理財中的運用；
（四）掌握股票市場及其在個人理財中的運用；
（五）掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運用；
（六）掌握外匯市場及其在個人理財中的運用；
（七）掌握保險市場及其在個人理財中的運用；
（八）熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。
四、理財產(chǎn)品
（一）掌握銀行理財產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
（二）掌握基金的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
（三）掌握保險產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
（四）掌握國債的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
（五）掌握信托產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
（六）熟悉貴金屬產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
（七）熟悉券商資產(chǎn)管理計劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品及合伙制私募基金等理財產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容。
