2020年初級(jí)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試將于10月24-25日考試,目前考試官網(wǎng)的初級(jí)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《法律法規(guī)》大綱內(nèi)容如下:
一、初級(jí)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《法律法規(guī)》大綱(上)
二、初級(jí)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《法律法規(guī)》大綱(下)
第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)
一、銀行基本法律法規(guī)
(一)掌握人民銀行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;
(二)掌握銀行監(jiān)管法律適用范圍、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容;
(三)掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則;
(四)掌握洗錢的概念、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)、商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。
二、民事法律制度
(一)掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則;
(二)掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則;
(三)掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則;
(四)掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。
三、商事法律制度
(一)熟悉公司分類、公司設(shè)立、公司組織機(jī)構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則;
(二)熟悉證券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則;
(三)熟悉基金分類、特點(diǎn)和銀行代理基金業(yè)務(wù)的基本法律規(guī)則;
(四)熟悉保險(xiǎn)分類、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)代理和保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)的基本法律規(guī)則;
(五)熟悉信托的特征、信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則;
(六)熟悉票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補(bǔ)救的基本法律規(guī)則。
四、刑事法律制度
(一)了解刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則;
(二)掌握金融犯罪常見罪名以及相應(yīng)的構(gòu)成要件。
第五部分銀行監(jiān)管與自律
一、銀行監(jiān)管體制
(一)了解銀行監(jiān)管起源與演變;
(二)掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)。
二、銀行自律與市場(chǎng)約束
(一)了解我國銀行自律組織的宗旨、目標(biāo);
(二)掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍;
(三)掌握從業(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定;
(四)熟悉廉政從業(yè)和廉潔金融文化建設(shè)相關(guān)要求。
三、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
(一)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要權(quán)利、主要義務(wù)及實(shí)施的相關(guān)內(nèi)容;
(二)了解金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任、經(jīng)濟(jì)責(zé)任和環(huán)境責(zé)任的內(nèi)容。
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù),也是應(yīng)考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內(nèi),但不局限于教材內(nèi)容。