31.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則,下列說法正確的是( ?。?。
A.商業(yè)銀行的經(jīng)營管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之”的要求
B.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系
C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié),并由全體人員參與
D.內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性,除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力
32.小李在2010年年初以每股15元的價格購買某股票1000股,半年后每股收到0.75元現(xiàn)金紅利,同時賣出股票的價格是16元,則在此半年期間,小李在該股票上的百分比收益率為( ?。?。
A.5%
B.6.67%
C.11.67%
D.13.67%
33.賬戶管理屬于( ?。?/FONT>
A.柜臺業(yè)務(wù)
B.法人信貸業(yè)務(wù)
C.個人信貸業(yè)務(wù)
D.資金交易業(yè)務(wù)
34.從內(nèi)部控制的角度看,商業(yè)銀行的風(fēng)險控制體系可以采取( ?。?。
A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會的二級管理方式
B.從基層業(yè)務(wù)單位到董事會和高級管理層的二級管理方式
C.從基層業(yè)務(wù)單位到董事會和高級管理層,再到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會的三級管理方式
D.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會,再到董事會和高級管理層的三級管理方式
35.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的最有效方法是以風(fēng)險為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案,在以風(fēng)險為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃中,戰(zhàn)略規(guī)劃的調(diào)整依賴于( )活動的反饋循環(huán)。
A.戰(zhàn)略方案選擇和公司治理
B.戰(zhàn)略實施和戰(zhàn)略風(fēng)險管理
C.風(fēng)險監(jiān)測和運營績效
D.風(fēng)險識別和整體戰(zhàn)略
36.商業(yè)銀行所面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險可以細分為產(chǎn)業(yè)風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、品牌風(fēng)險等七類。下列各項中屬于商業(yè)銀行面臨的項目風(fēng)險的是( ?。?。
A.我國金融業(yè)開放之后,行業(yè)競爭更加激烈
B.銀行的信息系統(tǒng)安全性存在風(fēng)險
C.銀行缺乏獨特的品牌形象
D.銀行產(chǎn)品開發(fā)失敗
37.全面風(fēng)險管理體系不包括( )。
A.風(fēng)險管理策略
B.風(fēng)險理財措施
C.風(fēng)險管理進程
D.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)
38.根據(jù)我國監(jiān)管機構(gòu)和《巴塞爾新資本協(xié)議》的要求,商業(yè)銀行計算市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn),應(yīng)采用( )來進行。
A.高級計量法
B.基本指標法
C.內(nèi)部評級法
D.內(nèi)部模型法
39.風(fēng)險分散化的理論基礎(chǔ)是( ?。?。
A.投資組合理論
B.期權(quán)定價理論
C.利率平價理論
D.無風(fēng)險套利理論
40.( ?。┎皇请A段性任務(wù),而是商業(yè)銀行的一項“終身事業(yè)”。
A.制定風(fēng)險制度
B.培養(yǎng)風(fēng)險人才
C.創(chuàng)造風(fēng)險環(huán)境
D.培植風(fēng)險文化