第十五章 銀行基本法律法規(guī)
考點(diǎn)1中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)
1．(多選)中國人民銀行的職責(zé)有（ ?。?BR>A．發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章
B．依法制定和執(zhí)行貨幣政策
C．發(fā)行人民幣．管理人民幣流通
D．監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)
E．制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)
2．(多選)中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用的貨幣政策工具有（ ?。?BR>A．要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金
B．確定中央銀行浮動(dòng)利率
C．為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)
D．向商業(yè)銀行提供貸款
E．在公開市場(chǎng)上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯
3．(單選)中國人們銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（ ?。?。
A．半年
B．一年
C．一年半
D．兩年
4．(多選)中國人民銀行不得從事的業(yè)務(wù)和工作有（ ）。
A．代理國務(wù)院財(cái)政部門向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券
B．對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支
C．不得對(duì)政府財(cái)政透支，不得直接認(rèn)購、包銷國債和其他政府債券
D．不得向地方政府、各級(jí)政府部門提供貸款．不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人提供貸款。但國務(wù)院決定中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機(jī)構(gòu)提供貸款的除外
E．不得向任何單位和個(gè)人提供擔(dān)保
考點(diǎn)2人民幣
5．(單選)下列關(guān)于人民幣的法定管理部門的敘述中。有誤的一項(xiàng)是（ ?。?。
A．人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行
B．中國人民銀行發(fā)行新版人民幣．只需將發(fā)行時(shí)間予以公告
C．殘缺、污損的人民幣，按照中國人民銀行的規(guī)定兌換，并由中國人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀
D．中國人民銀行設(shè)立人民幣發(fā)行庫，在其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立分支庫。分支庫調(diào)撥人民幣發(fā)行基金，應(yīng)當(dāng)按照上級(jí)庫的調(diào)撥命令辦理。任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定．動(dòng)用發(fā)行基金
6．(單選)關(guān)于人民幣的禁止性規(guī)定，下列敘述有誤的一項(xiàng)是（ ?。?BR>A．偽造、變?cè)烊嗣駧牛鍪蹅卧?、變?cè)斓娜嗣駧?，或者明知是偽造、變?cè)斓娜嗣駧哦\(yùn)輸．構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的。由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬元以下罰款
B．購買偽造、變?cè)斓娜嗣駧呕蛘呙髦莻卧?、變?cè)斓娜嗣駧哦钟?、使用，?gòu)成犯罪的．依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬元以下罰款
C．在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的．中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得。并處一萬元以下罰款
D．印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為．并處二十萬元以下罰款
考點(diǎn)3中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
7．(單選)中國人民銀行的職能不包括（ ）。
A．制定和執(zhí)行貨幣政策
B．通過審慎有效的監(jiān)管．增強(qiáng)市場(chǎng)信心
C．防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)
D．維護(hù)金融穩(wěn)定
8．(單選)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)主要由銀監(jiān)會(huì)行使，（ ?。┤员Ａ舨糠直O(jiān)管職責(zé)。
A．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
B．證監(jiān)會(huì)
C．中國人民銀行
D．人民法院
9．(單選)目前，中國人民銀行有權(quán)直接檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的行為不包括（ ?。?。
A．金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立行為
B．金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為
C．金融機(jī)構(gòu)與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為
D．金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
10．(多選)中國人民銀行對(duì)（ ?。┯袡?quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。
A．執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為
B．執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
C．執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為
D．執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
E．執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為
11．(多選)《中國人民銀行法》第32條規(guī)定，中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列（ ?。┬袨橛袡?quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。
A．代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為
B．與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為
C．執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
D．執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
E．執(zhí)行有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為
考點(diǎn)4中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
12．(單選)關(guān)于中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)，下列說法不正確的是（ ?。?。
A．銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到建議之日起20日內(nèi)予以回復(fù)
B．中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督
C．中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)是提有效率的制度性安排
D．對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行監(jiān)管使用直接檢查監(jiān)督權(quán)
13．(判斷)執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的行為屬于中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)。（ ）
A．正確
B．錯(cuò)誤
考點(diǎn)6銀行業(yè)監(jiān)督管理法的適用范圍
14．(多選)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管對(duì)象包括（ ?。?。
A．金融租賃公司
B．信托投資公司
C．基金公司
D．保險(xiǎn)公司
E．政策性銀行
15．(單選)（ ）年，第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過了《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。
A．2001
B．1948
C．1949
D．2003
16．(判斷)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中所指的“中華人民共和國境內(nèi)”包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)。（ ?。?BR>A．正確
B．錯(cuò)誤
考點(diǎn)7銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)
17．(判斷)審慎經(jīng)營規(guī)則是銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的核心經(jīng)營目標(biāo)，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容（ ?。?BR>A．正確
B．錯(cuò)誤
18．(單選)銀監(jiān)會(huì)對(duì)中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的建議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（ ?。┤諆?nèi)予以回復(fù)。
A．10
B．15
C．20
D．30
19．(判斷)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。（ ?。?BR>A．正確
B．錯(cuò)誤
考點(diǎn)8銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施
20．(單選)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施不包括（ ）。
A．要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
B．實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的賬表、文件、檔案等各種資料
C．對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行考試審查核準(zhǔn)
D．與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)做出說明
21．(單選)對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由（ ）按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。
A．人民法院
B．人民檢察院
C．公安機(jī)關(guān)
D．銀監(jiān)會(huì)
22．(單選)監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級(jí)管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說明，這種監(jiān)管方式是（ ?。?。
A．市場(chǎng)準(zhǔn)入
B．監(jiān)管談話
C．非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
D．現(xiàn)場(chǎng)檢查
23．(單選)下列選項(xiàng)中不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是（ ）。
A．對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理
B．維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行
C．對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事長和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理
D．負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會(huì)的日常管理工作
24．(單選)以下不屬于中國銀監(jiān)會(huì)的其他監(jiān)督管理措施的是（ ?。?。
A．審慎性監(jiān)督管理談話
B．強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露
C．查詢涉嫌違法賬戶
D．直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金
25．(多選)中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限可以為（ ?。?。
A．1年
B．2年
C．3年
D．4年
E．5年
26．(單選)下列（ ?。┣闆r，中國銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。
A．嚴(yán)重違法經(jīng)營
B．嚴(yán)重危害金融秩序
C．已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)．嚴(yán)重影響存款人利益
D．損害社會(huì)公眾利益
27．(單選)下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式的是（ ）。
A．增資發(fā)行
B．購買與承接
C．合并
D．兼并收購
28．(判斷)按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。（ ?。?BR>A．正確
B．錯(cuò)誤
29．(判斷)撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的刑罰措施。（ ?。?BR>A．正確
B．錯(cuò)誤
30．(判斷)中國銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，中國銀監(jiān)會(huì)可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。（ ?。?BR>A．正確
B．錯(cuò)誤
31．(判斷)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，同時(shí)有權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動(dòng)的重大事項(xiàng)作出說明。（ ?。?BR>A．正確
B．錯(cuò)誤
考點(diǎn)9商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則
32．(多選)商業(yè)銀行可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)有（ ）。
A．吸收公眾存款
B．短期、中期和長期貸款
C．辦理國內(nèi)外結(jié)算
D．辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)
E．發(fā)行人民幣．管理人民幣流通
考點(diǎn)10商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)
33．(單選)下列關(guān)于全國性商業(yè)銀行和區(qū)域性商業(yè)銀行的敘述中，有誤的一項(xiàng)是（ ?。?。
A．設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣
B．設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五億元人民幣
C．設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五千萬元人民幣
D．注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本
34．(判斷)國有獨(dú)資商業(yè)銀行設(shè)立監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)的產(chǎn)生辦法由銀監(jiān)會(huì)規(guī)定。（ ）
A．正確
B．錯(cuò)誤
35．(單選)下列關(guān)于商業(yè)銀行的總行和分支機(jī)構(gòu)的敘述中，有誤的一項(xiàng)是（ ）。
A．商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)．設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)。在中華人民共和國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)．不按行政區(qū)劃設(shè)立
B．商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有法人資格。在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)．其民事責(zé)任由自己承擔(dān)
C．經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)．由銀監(jiān)會(huì)予以公告。商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過六個(gè)月未開業(yè)的．或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的。由銀監(jiān)會(huì)吊銷其經(jīng)營許可證．并予以公告
D．商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)．應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和．不得超過總行資本金總額的百分之六十
考點(diǎn)12存款業(yè)務(wù)的基本法律規(guī)則
36．(多選)下列屬于存款業(yè)務(wù)的基本法律要求有（ ）。
A．未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)．任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
B．未經(jīng)國務(wù)院的批準(zhǔn)．任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣
C．商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高或者降低利率吸收存款
D．商業(yè)銀行不得采用不正當(dāng)手段吸收存款
E．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息
考點(diǎn)13對(duì)單位和個(gè)人存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序
37．(判斷)商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。（ ?。?BR>A．正確
B．錯(cuò)誤
考點(diǎn)15貸款業(yè)務(wù)規(guī)則
38．(單選)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性負(fù)債余額與流動(dòng)性資產(chǎn)余額的比例（ ?。?。
A．不得高于4倍
B．不得低于4倍
C．不得低于10％
D．不得高于10％
39．(單選)商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)取得的股權(quán)應(yīng)自取得之日起（ ?。┠陜?nèi)處分。
A．1
B．2
C．3
D．4
40．(單選)貸款人逾期不歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行依法享受的權(quán)利不包括（ ?。?。
A．要求保證人歸還本金
B．要求保證人歸還貸款利息
C．要求就擔(dān)保物優(yōu)先受償
D．凍結(jié)保證人存款賬戶
41．(判斷)根據(jù)《商業(yè)銀行法》第4條的規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定資本充足率不得低于8％：流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于25％。（ ?。?BR>A．正確
B．錯(cuò)誤
考點(diǎn)16銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定
42．(判斷)商業(yè)銀行不得在法定的會(huì)計(jì)賬冊(cè)外另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，提取呆賬準(zhǔn)備金，沖銷呆賬。（ ?。?BR>A．正確
B．錯(cuò)誤
43．(單選)商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)年度自公歷1月1日起至12月31日止。應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（ ?。﹥?nèi)，按照銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告。
A．十五日
B．一個(gè)月
C．兩個(gè)月
D．三個(gè)月
考點(diǎn)17商業(yè)銀行的接管
44．(單選)商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)該銀行實(shí)行（ ?。?。
A．接管
B．吞并
C．重組
D．整改
45．(多選)接管由銀監(jiān)會(huì)決定，并組織實(shí)施。銀監(jiān)會(huì)的接管決定應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容有（ ?。?。
A．被接管的商業(yè)銀行名稱
B．接管理由
C．接管組織
D．接管期限
E．接管方案
46．(單選)接管決定由銀監(jiān)會(huì)予以公告。接管自接管決定實(shí)施之日起開始。接管期限屆滿，銀監(jiān)會(huì)可以決定延期，但接管期限最長不得超過（ ?。?BR>A．半年
B．一年
C．一年半
D．二年
47．(判斷)被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系因接管而變化，由被接管單位接管。（ ?。?BR>A．正確
B．錯(cuò)誤
考點(diǎn)18洗錢的概念、過程及方式
48．(單選)洗錢最容易被偵查到的階段是（ ?。?。
A．前期階段
B．融合階段
C．培植階段
D．處置階段
49．(單選)洗錢的過程通常依次分為（ ?。┤齻€(gè)階段。
A．開戶階段、轉(zhuǎn)賬階段、歸并階段
B．處置階段、培植階段、融合階段
C．隱蔽階段、呈現(xiàn)階段、暴露階段
D．前期階段、發(fā)展階段、頂峰階段
50．(單選)我國國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動(dòng)，那么這屬于洗錢的（ ?。?BR>A．培植階段
B．處置階段
C．融合階段
D．清洗階段
51．(多選)瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為保密天堂。這些國家和地區(qū)一般具有（ ）特征，因而有利于掩飾犯罪人員的洗錢活動(dòng)。
A．有嚴(yán)格的銀行保密法
B．沒有資本管制
C．有寬松的金融規(guī)則
D．有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法
E．政治上持中立態(tài)度
52．(多選)洗錢者借用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括（ ?。?。
A．購買高額保險(xiǎn)．然后低價(jià)贖回
B．購買金融債券
C．控制銀行
D．匿名存儲(chǔ)
E.利用銀行貸款掩飾犯罪收益
考點(diǎn)19反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)
53．(單選)下列屬于中國人民銀行的反洗錢職責(zé)的是（ ?。?。
A．監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況
B．參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
C．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫
D．發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告
54．(多選)下列機(jī)構(gòu)中，應(yīng)該在各自的職責(zé)范圍內(nèi)，履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的有（ ?。?BR>A．中國人民銀行
B．中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
C．中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
D．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
E．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
考點(diǎn)20商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)
55．(多選)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有（ ?。?BR>A．建立內(nèi)部反洗錢機(jī)制及工作流程
B．及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易
C．建立客戶身份資料和交易記錄
D．協(xié)助反洗錢調(diào)查
E．在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)
