1.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份,而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的,由( ?。┏袚?dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
A.第三方
B.客戶
C.該金融機(jī)構(gòu)
D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例
【答案】C
【解析】金融機(jī)構(gòu)具有履行客戶身份識別的義務(wù),若通過第三方識別客戶身份,而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施,這屬于該金融機(jī)構(gòu)的失職。應(yīng)由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者授權(quán)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款。
2.下列關(guān)于反洗錢的敘述正確的是( ?。?/p>
A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)
B.各地銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密
D.只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員,有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào),其他單位和個(gè)人無權(quán)舉報(bào)
E.任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)
【答案】ABCE
【解析】中人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門,負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作;D項(xiàng)的說法有誤,任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
3.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)( ?。┡鷾?zhǔn)。
A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
C.地方政府
D.當(dāng)?shù)毓膊块T
【答案】A
【解析】《銀行監(jiān)督管理辦法》第四十一條規(guī)定,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。
4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)包括( ?。?/p>
A.建立內(nèi)部反洗錢機(jī)制及工作流程
B.及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易
C.建立客戶身份資料和交易記錄
D.協(xié)助反洗錢調(diào)查
E.對反洗錢工作信息保密
【答案】ABCDE
【解析】銀行金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面承擔(dān)了相應(yīng)的義務(wù),以防止不法分子利用金融機(jī)構(gòu)犯罪,如建立內(nèi)部反洗錢機(jī)制工作流程,建立客戶身份資料和交易記錄,從制度上反洗錢并使得任何一筆交易都可以追溯。同時(shí)也要積極配合反洗錢調(diào)查工作,如及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易,協(xié)助反洗錢調(diào)查,對反洗錢工作信息保密。
5.按照《反洗錢法》規(guī)定,客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( )。
A.至少保存五年
B.至少保存十年
C.立即銷毀
D.退還給客戶
【答案】A
【解析】金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)在自身職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢義務(wù),《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。為了便于管理和追溯交易信息,查詢有關(guān)洗錢行為,客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存五年,以供有關(guān)方面提取資料進(jìn)行分析。
6.我國《反洗錢法》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該對反洗錢信息保密,這里所指的信息不僅包括反洗錢工作動態(tài)信息,也包括涉及( ?。?。
A.客戶聯(lián)系方式
B.客戶身份信息
C.賬戶交易信息
D.客戶對社會的態(tài)度
E.客戶是否在境外有存款
【答案】BC
【解析】我國《反洗錢法》也明確規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該對反洗錢信息保密。根據(jù)該法全文來理解,這里所指的信息不僅包括反洗錢工作動態(tài)信息,也包括涉及客戶身份信息和賬戶交易信息。