21.下列關(guān)于股權(quán)類理財產(chǎn)品的風(fēng)險的論述，正確的有（）。
A.在眾多理財產(chǎn)品中，股權(quán)類產(chǎn)品的風(fēng)險最高
B.個股的價格風(fēng)險是非系統(tǒng)性風(fēng)險，可以通過分散化投資而降低
C.將收益率正相關(guān)的兩個個股組合，并不能降低股權(quán)投資風(fēng)險
D.通常小公司的股票風(fēng)險較大，達(dá)公司的股票風(fēng)險較小
E.藍(lán)籌股的風(fēng)險較小
[答案]BDE
解釋：衍生品的風(fēng)險最高。只要收益率不是完全正相關(guān)，將兩個將收益率正相關(guān)的兩個個股組合，也能在一定程度上降低股權(quán)投資風(fēng)險。
22.根據(jù)財務(wù)報表中的數(shù)據(jù)可以得到很多有意義的比率，這些比率主要是衡量客戶資產(chǎn)的（）。
A.風(fēng)險性
B.流動性
C.安全性
D.盈利性
E.波動性
[答案]ABCD
23.下列屬于衡量財務(wù)結(jié)構(gòu)指標(biāo)的有（）。
A.資產(chǎn)負(fù)債率
B.有形凈值債務(wù)率
C.流動比率
D.理財成就率
E.速動比率
[答案]ABCE
24.財物報表中的利潤表包含的內(nèi)容有（）。
A.資產(chǎn)
B.收入
C.費用
D.所有者權(quán)益
E.利潤
[答案]BCE
25.下列財務(wù)指標(biāo)中，能有效地將資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表聯(lián)系起來的指標(biāo)有（）。
A.資產(chǎn)負(fù)債率
B.存貨周轉(zhuǎn)率
C.銷售利潤率
D.資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
E.速動比率
[答案]BD
26.債券的風(fēng)險來自于下列哪些因素？（）。
A.股票價格指數(shù)的波動率上漲
B.消費者物價指數(shù)的變動
C.發(fā)行者的信用等級
D.市場利率的波動性增強
E.流動性因發(fā)行公司的財務(wù)和經(jīng)營狀況變化而發(fā)生變化
[答案]BCDE
27.財務(wù)報表反映了經(jīng)濟(jì)主體的財務(wù)信息，對此，下列說法正確的是（）。
A.對資產(chǎn)的要求權(quán)等于債券與股權(quán)的和，也等于資產(chǎn)總額
B.通過資產(chǎn)負(fù)債表中的流動資產(chǎn)結(jié)構(gòu)可以了解經(jīng)濟(jì)主體的盈利狀況
C.汽車．家具等項目計入個人資產(chǎn)負(fù)債表的資產(chǎn)方
D.利潤表是動態(tài)報表，反映了經(jīng)濟(jì)主體在一定時間段內(nèi)的盈利狀況
E.權(quán)責(zé)發(fā)生制的會計報表編撰制度使得資產(chǎn)負(fù)債表與利潤表的某些信息不如現(xiàn)金流量表的清楚
[答案]ACDE
解釋：通過流動資產(chǎn)結(jié)構(gòu)無法了解盈利狀況，盈利狀況要從利潤表中去了解。
28.關(guān)于現(xiàn)金流量表，下列描述正確的是（）。
A.現(xiàn)金流量是靜態(tài)報表，反映的是一段時間內(nèi)經(jīng)濟(jì)主體的現(xiàn)金流狀況
B.個人財務(wù)比較自由時，其所從事的各項活動都有比較充足的現(xiàn)金流支持
C.在時間上現(xiàn)金流量表和利潤表是相一致的
D.經(jīng)濟(jì)主體在某一財務(wù)年度的凈利潤增加了10% ，但是該主體也可能會馬上破產(chǎn)
E.個人的現(xiàn)金流量表與利潤表沒有太大的差異
[答案]BD
解釋：現(xiàn)金流表是動態(tài)報表。在時間上現(xiàn)金流量表和利潤表不一定是一致的。個人的現(xiàn)金流量表和利潤表是不一樣的。
29.分析經(jīng)濟(jì)主體的償債能力時可以參考的財務(wù)比率是（）。
A.流動比率
B.資產(chǎn)收益率
C.已獲利息倍數(shù)
D.產(chǎn)權(quán)比率
E.速動比率
[答案]ACDE
解釋：資產(chǎn)收益率是衡量盈利能力的財務(wù)比率。
30.經(jīng)濟(jì)主體的獲利能力分析要用到的財務(wù)比率有（）。
A.存貨周轉(zhuǎn)率
B.銷售利潤率
C.資產(chǎn)收益率
D.應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率
E.市盈率
[答案]BCE
解釋：AD是衡量運營能力的短期指標(biāo)。
31.商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險限額，市場風(fēng)險限額可以采用（）等。
A.交易限額
B.止損限額
C.錯配限額
D.期權(quán)限額
E.風(fēng)險價值限額
[答案]ABCDE
32.下列哪些屬于銀行從業(yè)人員在與監(jiān)管者往來中應(yīng)遵守的準(zhǔn)則？（）。
A.接受監(jiān)管
B.協(xié)助調(diào)查
C.配合現(xiàn)場監(jiān)管
D.配合非現(xiàn)場監(jiān)管
E.禁止賄賂和不當(dāng)便利
[答案]ACDE
33.對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，（）。
A.如果沒有違法的行為存在，就不必受到懲戒
B.應(yīng)被同行排斥
C.所在機(jī)構(gòu)應(yīng)視情況給與相應(yīng)的懲戒
D.視情況向監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報告
E.情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報同業(yè)，喪失在銀行機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會
[答案]CE
34.職業(yè)操守準(zhǔn)則規(guī)范了銀行從業(yè)人員與（）交往中的職業(yè)行為。
A.客戶
B.同事
C.領(lǐng)導(dǎo)
D.同業(yè)
E.所在機(jī)構(gòu)
[答案]ABDE
35.境內(nèi)單位或者個人從事外匯期貨交易的辦法，由（）部門共同制定。
A.期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
B.商務(wù)主管部門
C.國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D.證券業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
E.外匯管理部門
[答案]ABCE
36.期貨交易所有（）情形之一的，責(zé)令改正，沒收非法所得，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員給予紀(jì)律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。
A.違反規(guī)定接納會員
B.違反規(guī)定收取手續(xù)費
C.違反規(guī)定使用．分配收益
D.不公布即時行情，或發(fā)布價格預(yù)測消息
E.任用不具備資格的期貨從業(yè)人員
[答案]ABCDE
37.從業(yè)人員配合監(jiān)管者的工作，應(yīng)做到（）。
A.向監(jiān)管者提供真實．準(zhǔn)確的信息，盡量保證完整
B.按監(jiān)管者的要求報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)
C.與監(jiān)管者建立良好關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
D.將本行的車長期無償借給監(jiān)管者，以方便現(xiàn)場檢查
E.建立重大事項保密制度
[答案]BC
38.期貨交易所．非期貨公司結(jié)算會員有下列（）情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收非法所得或非法所得不足10萬元的，處以10萬至30萬的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷營業(yè)執(zhí)照。
A.允許客戶在保證金不足的情況下交易
B.違規(guī)從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動
C.變相從事期貨自營業(yè)務(wù)
D.交易軟件不符合期貨公司審慎經(jīng)營的原則
E.進(jìn)行混碼交易
[答案]ABCDE
39.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員從崗位范圍看，大致包括（）。
A.為客戶提供財務(wù)分析．規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員
B.辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財務(wù)．人事等業(yè)務(wù)人員
C.銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員
D.一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)的業(yè)務(wù)人員
E.其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員
[答案]ACE
40.期貨公司的下列（）屬于欺詐客戶行為之一。
A.向客戶做獲利保證
B.不與客戶共擔(dān)風(fēng)險
C.未將客戶交易指令下達(dá)到期貨交易所
D.挪用客戶保證金
E.用不正當(dāng)手段使客戶發(fā)出交易指令
[答案]ACDE