三、判斷題
1.商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動,均屬于理財顧問服務(wù)。()
[答案]F
解釋:理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。
2.債券的可贖回條款降低了債券的內(nèi)在價值和投資者的實際收益率。()
[答案]T
解釋:債券的可贖回條款賦予了發(fā)行人更多的權(quán)利,這對投資者來說是不利的,因此降低了債券的內(nèi)在價值和投資者的實際收益率。
3.綜合理財計劃按照服務(wù)對象的不同,分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財計劃。()
[答案]T
4.理財計劃的服務(wù)理念是根據(jù)客戶個性化的需求為客戶量身定做產(chǎn)品和服務(wù),通過客戶資產(chǎn)的全球配置,降低風(fēng)險從而達到財富保值和增值的目的。()
[答案]T
5.實際利率的精確值是名義利率與通貨膨脹率的差。()
[答案]F
6.理財計劃按照是否保本,分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。()
[答案]F
解釋:這是按照客戶獲取收益方式的不同劃分的。
7.銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守客戶至上的準(zhǔn)則,滿足客戶的一切需求。()
[答案]F
解釋:應(yīng)為滿足客戶的一切合理需求。
8.在綜合理財服務(wù)活動中,客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式,進行投資和資產(chǎn)管理投資收益與風(fēng)險由銀行承擔(dān)。()
[答案]F
解釋:投資收益與風(fēng)險由客戶或者客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)。
9.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并共同管理,明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)。()
[答案]F
解釋:不能將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并共同管理,應(yīng)嚴(yán)格分開。
10.系統(tǒng)性風(fēng)險是不可分散風(fēng)險。()
[答案]T
11.投資者購買股票最主要的目的是獲得資產(chǎn)的保值,免受通貨膨脹風(fēng)險。()
[答案]F
解釋:購買股票的目的是為了獲取分紅或者從股價上漲中獲利。
12.證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資工具。()
[答案]T
13.商業(yè)銀行接受客戶委托進行投資操作和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動,應(yīng)與客戶簽訂合同,確保獲得客戶的充分授權(quán)。()
[答案]T
14.證券投資基金通過集合資金充分,分散資產(chǎn)組合,使得基金的風(fēng)險降低到無風(fēng)險的程度。()
[答案]F
解釋:基金的風(fēng)險是能夠降低,但是也不能降低到無風(fēng)險的程度。
15.利率不變時,期限越長,終值系數(shù)越大。()
[答案]T