一、單選題
1.下列行為中，（）違反了保護商業(yè)機密與客戶隱私的規(guī)定。
A.與同業(yè)工作人員交流對某些客戶的評價，但未透露客戶具體數(shù)據(jù)
B.避免向同事打聽客戶的個人信息和交易信息
C.了解調(diào)查申請貸款客戶的信用記錄、財務(wù)經(jīng)營狀況
D.與同事通過電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財務(wù)數(shù)據(jù)
[答案]A
解釋：保守客戶隱私要求不能與同業(yè)人員交流相關(guān)的客戶信息。
2.銀行職業(yè)道德的基本原則是（）。
A.專業(yè)勝任
B.忠于職守
C.勤勉盡責(zé)
D.誠實守信
[答案]C
3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶建議的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險和法律關(guān)系等，這是（）的內(nèi)容。
A.忠于職守
B.勤勉盡責(zé)
C.客戶至上
D.熟知業(yè)務(wù)
[答案]D
4.金融市場按交割時間分類，可以劃分為（）。
A.貨幣市場與資本市場
B.一級市場與二級市場
C.現(xiàn)貨市場與期貨市場
D.股票市場與債券市場
[答案]C
解釋：A是按照交易標的物的不同劃分的，B是按照金融工具發(fā)行和流通特征劃分的，D是按照交易標的物的不同劃分的。
5.當(dāng)客戶對商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品的風(fēng)險產(chǎn)生疑慮而進一步向從業(yè)人員深究時，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)本著（）的原則回答客戶的問題。
A.銀行利益最大化
B.誠實信用
C.坦白真誠
D.毫不隱瞞
[答案]B
6.宏觀經(jīng)濟政策影響到理財決策的制定和理財服務(wù)的開展，下列說法有誤的是（）。
A.積極的財政政策刺激投資需求 提升房地產(chǎn)的價格
B.中央銀行在公開市場買入國債，能刺激各類資產(chǎn)的價格上升
C.提高股票交易印花稅能刺激股價上漲
D.降低股票交易印花稅能刺激股價上漲
[答案]C
解釋：提高印花稅會導(dǎo)致股票中的交易需求下降，股價下降。
7.在通貨膨脹預(yù)期很強時，下列的理財決策有誤的是（）。
A.將資金購買定期儲蓄存款
B.賣出資產(chǎn)組合中的一部分國債
C.適當(dāng)增加資產(chǎn)組合中股票的比重
D.購置房地產(chǎn)
[答案]A
解釋：通貨膨脹預(yù)期很強時，如果固定投資收益，那么實際得到的收益會受損失。
8.下列對資本市場的特征的描述正確的是（）。
A.風(fēng)險性高，收益也高
B.收益高，安全性也高
C.流動性低，風(fēng)險性也低
D.風(fēng)險性低，安全性也低
[答案]A
9.按照相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個人理財業(yè)務(wù)，違反國家利率管理政策進行高息攬儲，應(yīng)堅持的原則不包括（）。
A.審慎性原則
B.風(fēng)險管理原則
C.審計監(jiān)督原則
D.內(nèi)部控制制度原則
[答案]C
10.商業(yè)銀行在提供財務(wù)分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上，進一步向客戶提供投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是（）業(yè)務(wù)。
A.綜合理財規(guī)劃
B.投資規(guī)劃
C.投資品分析
D.理財顧問服務(wù)
[答案]D
11.下列金融工具中屬于間接融資工具的是（）。
A.國債
B.企業(yè)債券
C.公司股票
D.銀行貸款
[答案]D
解釋：銀行聯(lián)結(jié)資金富余者和資金需求者，作為二者的中介來促進資金的配置。
12.面額為100元、期限為10年的零息債券，當(dāng)市場利率為6%時，其目前的價格是多少？（）。
A.59．21元
B.54．69元
C.56．73元
D.55．83元
[答案]D
解釋：按照復(fù)利進行計算，P=100/（1+6%）10。
13.下列不屬于我國貨幣市場組成部分的是（）。
A.同業(yè)拆借市場
B.公司債市場
C.債券回購市場
D.票據(jù)市場
[答案]B
解釋：公司債券是一種長期投資工具，屬于資本市場。
14.下列不屬于固定收益證券的金融工具是（）。
A.銀行存款
B.普通股票
C.優(yōu)先股票
D.國債
[答案]B
解釋：普通股的收益跟公司的盈利有關(guān)，不是固定的。
15.兼具債券和股票特性的融資工具是（）。
A.商業(yè)票據(jù)
B.銀行貸款
C.可轉(zhuǎn)換公司債券
D.回購協(xié)議
[答案]C
解釋：可轉(zhuǎn)換債券在未轉(zhuǎn)換的時候是債券，在一定條件下可以轉(zhuǎn)換為公司的普通股。