今日考點(diǎn)：理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)

考點(diǎn)歸屬：第一章 第一節(jié) 個人理財(cái)及相關(guān)定義

考點(diǎn)內(nèi)容：

按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進(jìn)行投資和管理，可以將理財(cái)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)分類為：理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。

理財(cái)顧問服務(wù)：商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)，是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務(wù)。【客戶接受建議，自行管理和運(yùn)用資金】

綜合理財(cái)服務(wù)：商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。

1、在（）中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定的方式承擔(dān)。

A. 投資顧問服務(wù)

B. 財(cái)務(wù)顧問服務(wù)

C. 綜合理財(cái)服務(wù)

D. 理財(cái)顧問服務(wù)

2、對于理財(cái)顧問服務(wù)，下列理解不正確的是（??）。

A. 在理財(cái)顧問服務(wù)中，銀行向客戶提出投資建議，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)

B. 商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程、健全的管理體系以及明確的相關(guān)部門和人員責(zé)任

C. 理財(cái)顧問服務(wù)要求從業(yè)人員有扎實(shí)的金融知識基礎(chǔ)，對相關(guān)的金融市場及其交易機(jī)制有清晰的認(rèn)識，對相關(guān)的金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性能準(zhǔn)確地測算和分析

D. 商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問服務(wù)尋求的就是和客戶建立一個長期的關(guān)系，不能只追求短期的收益

3、下列項(xiàng)目中不屬于理財(cái)顧問服務(wù)的是（??）。

A. 向客戶進(jìn)行個人投資產(chǎn)品推介

B. 向客戶提供投資建議

C. 向客戶進(jìn)行個貸產(chǎn)品推介

D. 向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃