今日考點：理財師工作職責(zé)的要求

考點歸屬：第五章   第一節(jié)  理財師工作職責(zé)的要求

考點內(nèi)容：

理財師的工作是一種系統(tǒng)性、綜合性的金融服務(wù)，是理財師運用專業(yè)的分析方法，評估客戶財務(wù)狀況和家庭情況、明確客戶理財目標(biāo)，并為客戶提供合理的理財建議或制定完整可行的理財方案，使其能夠滿足客戶需求、實現(xiàn)其人生目標(biāo)的動態(tài)過程。因此不同于傳統(tǒng)銷售，作為專業(yè)人士，理財師必須了解客戶、建立長期良好的客戶關(guān)系、提供綜合有效的投資理財建議。因此，全面深入了解客戶、精準(zhǔn)把脈其需求成為理財師開展工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。

1、在日常工作中，下列關(guān)于專業(yè)理財師工作流程的描述，不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A. 作為一名專業(yè)理財師，需要一套標(biāo)準(zhǔn)，科學(xué)的工作方法，貫穿整個客戶服務(wù)過程

B. 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行過程應(yīng)當(dāng)依據(jù)客戶的需要和實際情況進(jìn)行調(diào)整

C. 規(guī)范科學(xué)的理財工作流程、方法，可以減少主、客觀環(huán)境影響，有條不紊的展開客戶專業(yè)咨詢服務(wù)

D. 理財師的工作流程中，了解客戶的財務(wù)信息、分析財務(wù)現(xiàn)狀前，要先幫助客戶確定理財目標(biāo)

2、在日常工作中，下列關(guān)于專業(yè)理財師工作流程的描述，不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A. 作為一名專業(yè)理財師，需要一套標(biāo)準(zhǔn)，科學(xué)的工作方法，貫穿整個客戶服務(wù)過程

B. 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行過程應(yīng)當(dāng)依據(jù)客戶的需要和實際情況進(jìn)行調(diào)整

C. 規(guī)范科學(xué)的理財工作流程、方法，可以減少主、客觀環(huán)境影響，有條不紊的展開客戶專業(yè)咨詢服務(wù)

D. 理財師的工作流程中，了解客戶的財務(wù)信息、分析財務(wù)現(xiàn)狀前，要先幫助客戶確定理財目標(biāo)

3、理財師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步是（??）。

A. 提升服務(wù)水平

B. 開展市場營銷

C. 構(gòu)建客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）

D. 了解客戶和明確客戶的需求