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2024年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》模擬練習(xí)試題
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2024年銀行從業(yè)《初級(jí)個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)內(nèi)容鞏固
今日考點(diǎn):理財(cái)服務(wù)規(guī)范和質(zhì)量的要求
考點(diǎn)歸屬:第五章 第一節(jié) 理財(cái)師工作職責(zé)的要求
考點(diǎn)內(nèi)容:
《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》中強(qiáng)調(diào):
(1)商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知原則。
(2)商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開(kāi)、公正原則,充分揭示風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)客戶合法權(quán)益,不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。
(3)商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則,禁止誤導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。風(fēng)險(xiǎn)匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。
(4)商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育。
2024年銀行從業(yè)《初級(jí)個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)試題練習(xí)
1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度,下列做法錯(cuò)誤的是(??)。
A. 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件進(jìn)行核對(duì)并登記
B. 不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易
C. 要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí),可以不提供身份證件
D. 對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性有疑問(wèn)的,應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份
2、()日益成為客戶和監(jiān)管部門評(píng)判金融機(jī)構(gòu)尤其是專業(yè)理財(cái)師服務(wù)水平、職業(yè)操守和是否違規(guī)的重要標(biāo)準(zhǔn)。
A. 以客戶為中心進(jìn)行服務(wù)
B. 了解客戶、有針對(duì)性地推薦合適的投資理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)項(xiàng)目
C. 提供綜合的顧問(wèn)式營(yíng)銷,主動(dòng)為優(yōu)質(zhì)客戶提供個(gè)性化服務(wù)
D. 了解客戶、明確客戶需求,提供專業(yè)化服務(wù)
3、小陳是一名銀行理財(cái)從業(yè)人員,趙先生是他多年的客戶。趙先生生活富裕,在中國(guó)大陸經(jīng)營(yíng)一家小型企業(yè),同時(shí)在中國(guó)香港、中國(guó)臺(tái)灣和北美都有收入來(lái)源。小陳在自己沒(méi)有取得會(huì)計(jì)資格的前提下,主動(dòng)為趙先生提供跨國(guó)避稅和企業(yè)會(huì)計(jì)方面的服務(wù)。請(qǐng)問(wèn),小陳的做法違反了()原則。
A. 正直守信
B. 勤勉盡職
C. 客觀公正
D. 專業(yè)勝任
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