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2024年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》模擬練習(xí)試題
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2024年銀行從業(yè)《初級(jí)個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)內(nèi)容鞏固
今日考點(diǎn):接觸客戶的工作重點(diǎn)
考點(diǎn)歸屬:第七章 第二節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系
考點(diǎn)內(nèi)容:
接觸客戶的工作重點(diǎn) :
禮節(jié)性問(wèn)候:初次見面時(shí),理財(cái)師應(yīng)主動(dòng)問(wèn)候客戶,介紹自己的姓名、職位及簡(jiǎn)要工作職責(zé),并向客戶遞送名片。
了解客戶需求:以恰當(dāng)?shù)姆绞搅私饪蛻粝嚓P(guān)信息并加以整理,從客戶的關(guān)注點(diǎn)、偏好和個(gè)性特點(diǎn)分析客戶潛在需求并引導(dǎo)需求。
尋找突破口:根據(jù)客戶需求及關(guān)注點(diǎn),有針對(duì)性地向客戶介紹銀行相關(guān)服務(wù)或產(chǎn)品。
業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié):經(jīng)與客戶深入溝通后,如果客戶同意接受銀行服務(wù)或產(chǎn)品,在符合銷售規(guī)定的前提下,理財(cái)師應(yīng)協(xié)助客戶完成在銀行的銷售操作或申請(qǐng)相關(guān)增值服務(wù)。
跟蹤服務(wù):業(yè)務(wù)處理完畢后,理財(cái)師應(yīng)主動(dòng)邀約客戶,確定下次見面的時(shí)間和溝通內(nèi)容,從而實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期客戶維護(hù)工作。
2024年銀行從業(yè)《初級(jí)個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)試題練習(xí)
1、當(dāng)面對(duì)一個(gè)潛在客戶時(shí),理財(cái)師首先要做的是了解客戶。(??)
A. 錯(cuò)
B. 對(duì)
2、理財(cái)師工作的基本階段的內(nèi)容包括(?)。
①發(fā)現(xiàn)潛在理財(cái)客戶
②通過(guò)接觸發(fā)現(xiàn)客戶需求
③客戶與理財(cái)師相互認(rèn)可
④正式確立為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的關(guān)系
A. ①③④
B. ①②③
C. ①②③④
D. ②③④
參考解析:理財(cái)師的一般工作內(nèi)容是維護(hù)存量客戶,開發(fā)潛在客戶,并把潛在客戶轉(zhuǎn)化成忠誠(chéng)客戶的過(guò)程。理財(cái)師的日常工作就是圍繞這兩類客戶開展的,對(duì)于存量客戶,理財(cái)師應(yīng)通過(guò)不斷與客戶溝通建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的關(guān)系,通過(guò)提供資產(chǎn)配置等服務(wù),增加客戶信任度,提高客戶黏性;對(duì)于潛在客戶,理財(cái)師應(yīng)通過(guò)多種方式收集客戶信息,不斷發(fā)現(xiàn)需求,最終相互認(rèn)可,然后正式確立為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的關(guān)系。
3、初次接觸客戶階段,理財(cái)師重點(diǎn)工作包括(??)。
A. 禮節(jié)性問(wèn)候
B. 了解客戶需求
C. 尋找突破口
D. 業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)
E. 跟蹤服務(wù)
初次接觸客戶階段,理財(cái)師重點(diǎn)工作包括如下內(nèi)容。
1.禮節(jié)性問(wèn)候,選項(xiàng)A正確
2.了解客戶需求,選項(xiàng)B正確
3.尋找突破口,選項(xiàng)C正確
4.業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),選項(xiàng)D正確
5.跟蹤服務(wù),選項(xiàng)E正確
故本題選A,B,C,D,E。
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