1．有限責(zé)任公司的權(quán)力機構(gòu)是( )。

A．監(jiān)事會

B．股東大會

C．股東會

D．董事會

2．1992年，里森加入巴林銀行并被派往新加坡分行，負責(zé)新加坡分行的金融衍生品交易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡進行日經(jīng)指數(shù)期貨的套利活動。然而過于自負的里森并沒有嚴格按照規(guī)則去做，他判斷日經(jīng)指數(shù)期貨將要上漲，偽造文件、私設(shè)賬戶挪用大量的資金買進日經(jīng)指數(shù)期貨。1995年2月23日，里森突然失蹤，他失敗的投機活動導(dǎo)致巴林銀行的損失逾10億美元之巨，1995年2月26 日，英國中央銀行宣布：巴林銀行不得繼續(xù)從事交易活動并將申請破產(chǎn)清算。該案件中里森偽造文件、私設(shè)賬戶挪用大量的資金買進日經(jīng)指數(shù)期貨的行為主要屬于銀行的( )。

A．操作風(fēng)險

B．國家風(fēng)險

C．流動性風(fēng)險

D．市場風(fēng)險

3．法院持法定手續(xù)去某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款，該行客戶經(jīng)理小劉因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系．聞訊后立即告知該貿(mào)易公司。此行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的( )規(guī)定。

A．風(fēng)險提示

B．內(nèi)幕交易

C．協(xié)助執(zhí)行

D．監(jiān)管規(guī)避

4．某商業(yè)銀行對貸款進行審批．下列做法正確的是( )。

A．貸款審批可以與貸款調(diào)查同為一個部門

B．審查與批準一般由不同的崗位完成

C．貸款批準必須集體做出

D．貸款審查一般由客戶經(jīng)理完成

5．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是( )。

A．開立匿名賬戶

B．不打聽與自身工作無關(guān)的信息

C．對可疑交易不報告

D．未經(jīng)批準為客戶境外理財

6．留置權(quán)是指債權(quán)人按照合同的約定占有債務(wù)人的( )，債務(wù)人未履行到期債務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)依據(jù)法律規(guī)定，并有權(quán)就該財產(chǎn)優(yōu)先受償。

A．不動產(chǎn)

B．權(quán)利憑證

C．不動產(chǎn)和動產(chǎn)

D．動產(chǎn)

7．某人被銀行辭退，離職后佯裝仍在銀行上班，自稱能弄到銀行內(nèi)部高利息集資指標(biāo)，很多人信以為真，他獲取大量資金后攜款潛逃，該行為涉嫌構(gòu)成( )。

A．盜竊罪

B．非法吸收公眾存款罪

C．吸收客戶資金不入賬罪

D．集資詐騙罪

8．第二版巴塞爾資本協(xié)議中，最低資本要求、資本充足率監(jiān)督檢查和( )被并列為資本監(jiān)管的三大支柱。

A．公司治理

B．投資者關(guān)系管理

C．市場約束

D．資本評估

9．在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險發(fā)生的可能性、后果及嚴重程度進行充分分析和評估，從而確定風(fēng)險水平的過程是( )。

A．風(fēng)險監(jiān)測

B．風(fēng)險報告

C．風(fēng)險計量

D．風(fēng)險控制

10．銀行銷售理財產(chǎn)品時應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括( )。

A．買者自負、賣者有責(zé)原則，商業(yè)銀行不得提供含有剛性兌付內(nèi)容的理財產(chǎn)品介紹

B．客戶中心原則，可以根據(jù)客戶需求代客戶簽署相關(guān)理財文件

C．風(fēng)險匹配原則，只能向客戶銷售風(fēng)險評級等于或低于其風(fēng)險承受能力評級的理財產(chǎn)品

D．公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導(dǎo)銷售