101．金融機(jī)構(gòu)在辦理證券業(yè)務(wù)過程中，不得有下列( )行為。

A．利用內(nèi)幕消息、非法交易等手段獲取不正當(dāng)利益

B．在債券投資、交易過程中，制造、散布虛假信息誤導(dǎo)市場(chǎng)成員和客戶

C．通過對(duì)敲、操縱價(jià)格等方式影響市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)

D．通過惡意壓低承銷費(fèi)用競(jìng)爭(zhēng)客戶、擾亂正常的市場(chǎng)價(jià)格秩序

E．在債券投標(biāo)過程中，惡意壓低投標(biāo)價(jià)格、影響中標(biāo)票面利率

102．根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分散的原理，下列關(guān)于商業(yè)銀行采取的信貸策略的說法。正確的有( )。

A．可采取限額管理的方法，避免風(fēng)險(xiǎn)敞口過于集中

B．可以與其他商業(yè)銀行組成銀團(tuán)貸款，減少單一客戶貸款額度

C．不應(yīng)過多集中于同一企業(yè)

D．不應(yīng)過多集中于同一區(qū)域借款人

E．不應(yīng)過多集中于同一行業(yè)借款人

103．下列關(guān)于商業(yè)銀行單位協(xié)定存款的表述。正確的有( )。

A．基本存款額度按活期存款利率計(jì)付利息

B．單位客戶通過與銀行簽訂合同約定合同期限．確定結(jié)算賬戶需要保留的基本存款額度

C．基本存款額度按中國(guó)人民銀行規(guī)定上浮利率計(jì)付利息

D．超過基本存款額度的存款按定期存款利率計(jì)付利息

E．超過基本存款額度的存款按活期存款利率計(jì)付利息

104．微觀層面的金融創(chuàng)新大致可以分為以下( )類型。

A．信用創(chuàng)造型創(chuàng)新

B．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型創(chuàng)新

C．增強(qiáng)流動(dòng)性創(chuàng)新

D．股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新

E．金融市場(chǎng)的創(chuàng)新

105．下列關(guān)于匯率風(fēng)險(xiǎn)的表述．正確的有( )。

A．商業(yè)銀行發(fā)放外幣貸款時(shí)，匯率波動(dòng)可能導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)增加

B．根據(jù)產(chǎn)生的原因，匯率風(fēng)險(xiǎn)可以分為兩類：外匯交易風(fēng)險(xiǎn)和外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)

C．黃金被納入?yún)R率風(fēng)險(xiǎn)考慮，其原因在于黃金曾長(zhǎng)時(shí)間在國(guó)際結(jié)算體系中發(fā)揮國(guó)際貨幣職能，從而充當(dāng)外匯資產(chǎn)的作用

D．人民幣升值，會(huì)降低我國(guó)商業(yè)銀行面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)

E．匯率風(fēng)險(xiǎn)是指由于匯率的不利變動(dòng)導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)

106．商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)符合的審慎監(jiān)管要求包括( )。

A．貸存比應(yīng)低于70％

B．主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求

C．制定了理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)限額，并已建立完善單獨(dú)的會(huì)計(jì)核算和條線內(nèi)部控制體系

D．具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運(yùn)營(yíng)與銀行理財(cái)產(chǎn)品的單獨(dú)核算

E．有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專家團(tuán)隊(duì)

107．金融市場(chǎng)在優(yōu)化資源配置、提高金融資產(chǎn)流動(dòng)性方面的功能包括( )。

A．可以幫助實(shí)現(xiàn)資金在各部門之間的余缺調(diào)劑

B．可以幫助實(shí)現(xiàn)資金在各部門之間的資金轉(zhuǎn)移

C．可以幫助金融資產(chǎn)的持有者出售資產(chǎn)以提高資產(chǎn)流動(dòng)性

D．可以幫助資本從相對(duì)較低收益的地方轉(zhuǎn)向收益較高的地方

E．可以幫助金融資產(chǎn)的持有者變現(xiàn)資產(chǎn)以提高資產(chǎn)流動(dòng)性

108．下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述，正確的有( )。

A．金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金，通常以金融工具為載體

B．融資行為包括間接融資行為

C．融資行為包括直接融資行為

D．參與者一般包括工商企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、中央銀行、居民個(gè)人與家庭、政府、海外投資者等

E．金融市場(chǎng)的參與者既可以是資金的供應(yīng)者。也可以是資金的需求者

109．根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同的內(nèi)容包括( )。

A．?dāng)?shù)量

B．違約責(zé)任

C．標(biāo)的

D．價(jià)款或者報(bào)酬

E．當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所

110．依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)。對(duì)涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人可以采取的措施有( )。

A．對(duì)違法事項(xiàng)有關(guān)的個(gè)人采取短暫的限制自由的強(qiáng)制措施

B．對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存

C．凍結(jié)違法單位和個(gè)人的有關(guān)賬號(hào)

D．詢問有關(guān)單位和個(gè)人，要求說明有關(guān)情況

E．查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等文件