>>2010年下半年銀行從業(yè)資格考試各科真題匯總

　　第二章 商業(yè)銀行風險管理基本架構

　　第一節(jié) 商業(yè)銀行風險管理環(huán)境

　　一、商業(yè)銀行公司治理

　　1.定義和內涵

　　商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排。其核心是在所有權、經營權分離的情況下，為妥善解決委托-代理關系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制。

　　(1)良好的公司治理是商業(yè)銀行有效管控風險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的基礎。

　　(2)董事會和高級管理層切實承擔起政策制定、政策實施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實施有效風險管理的關鍵。

　　2.我國商業(yè)銀行監(jiān)管當局提出的商業(yè)銀行公司治理的要求：

　　背景知識：教材P34

　　(1)完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事制度和決策程序;

　　(2)明確股東、董事、監(jiān)視和高級管理人員的權力、義務;

　　(3)建立、健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制;

　　(4)建立完善的信息報告和信息披露制度;

　　(5)建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制。

　　二、商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略

　　1.定義和內涵

　　商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略是商業(yè)銀行在綜合分析外部環(huán)境、內部管理狀況以及同業(yè)比較的基礎上，提出的一整套中長期發(fā)展目標以及為實現(xiàn)這些目標所采取的行動方案。

　　2.基本內容

　　商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)路徑兩個方面的內容。

　　戰(zhàn)略目標可以分解為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標和主要發(fā)展指標等細項。

　　戰(zhàn)略目標決定了實現(xiàn)路徑。一旦戰(zhàn)略目標發(fā)生改變，必須相應調整工作內容和方式。

　　3.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略和風險管理的關系

　　(1)管理戰(zhàn)略與風險管理密切相關，并相互作用。

　　(2)風險管理是商業(yè)銀行核心競爭力的體現(xiàn)，是商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略的一個十分重要的方面。

　　(3)戰(zhàn)略目標中包括風險管理目標，風險管理本身是實現(xiàn)風險管理目標及整個戰(zhàn)略目標的重要途徑。

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