類別

事件/內(nèi)容

大事記

2006年11月6日

《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》通過，共27條。

2007年1月1日

《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》施行。

監(jiān)管職責(zé)

規(guī)定中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。人行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)相互配合。中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可和其他國家或地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立合作機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。  

中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)

中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行：接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

類別

事件/內(nèi)容

大事記

2006年11月6日

《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》通過(21條)

2007年3月1日

《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》施行

報告主體應(yīng)報告的交易

大額交易

單筆或當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、支取、結(jié)售匯、票據(jù)解付、匯款和現(xiàn)鈔兌換及其他形式的現(xiàn)金收支

單位銀行帳戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或外幣等值20萬美元以上的轉(zhuǎn)賬

個人銀行帳戶之間及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

交易一方為個人、單筆或當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易

可疑交易

免于報告的交易

同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn)；

自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)和人民解放軍、武警部隊的（不含其下屬的企事業(yè)單位）

金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的交易

金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易

金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易

國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付

責(zé)任追究

不法行為

法律責(zé)任

對反洗錢行政主管部門和其他反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)部門、機構(gòu)從事反洗錢工作人員

違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或采取臨時凍結(jié)措施的

依法給予行政處分

泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或個人隱私的

違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的

其他不依法履行職責(zé)的行為

對金融機構(gòu)：不法行為導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，處50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人處5萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)：責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證；依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分或依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和兩項直接責(zé)任人員給予紀律處分。

未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作

未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)

未履行客戶身份識別義務(wù)

由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上5萬元以下罰款。

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄

未按照規(guī)定報送大額交易或可疑交易報告

與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶

違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息

拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查

拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料

違反《反洗錢法》

構(gòu)成犯罪的

依法追究刑事責(zé)任