銀行從業(yè)初級(jí)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目的備考,第四部分銀行的考查點(diǎn)主要為銀行基本法律法規(guī)、民事法律制度、商事法律制度、刑事法律制度,其中,刑事法律制度的考查點(diǎn)為:
一、刑法基本內(nèi)容
1、基本原則
刑法基本原則為:罪刑法定原則、刑法面前人人平等原則、罪責(zé)刑相適應(yīng)原則。
2、犯罪構(gòu)成
犯罪有四個(gè)方面的構(gòu)成要件,分別為犯罪主體、犯罪主觀方面、犯罪客體和犯罪客觀方面。
二、金融犯罪基本內(nèi)容
1、常見罪名
根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同,可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪;
根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同,可以分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪;
根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同,可以劃分為針對(duì)銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪。針對(duì)銀行的犯罪又稱為外部犯罪,主要包括破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪等。銀行人員職務(wù)犯罪又稱為內(nèi)部犯罪,包括貪污、受賄、挪用公款、簽訂合同失職罪等。
2、金融犯罪構(gòu)成
由犯罪客體、犯罪客觀方面、犯罪主體、犯罪主觀方面構(gòu)成。