銀行從業(yè)資格考試備考的時(shí)間一天天再減少,所剩無(wú)幾。如果對(duì)自己的復(fù)習(xí)沒有信心,如果想在短時(shí)間內(nèi),一次通過(guò)銀行從業(yè)考試,那就趕緊報(bào)名通關(guān)課程,取證班鎖定90%??键c(diǎn),送全真題庫(kù),考前發(fā)放6套>>
免費(fèi)題庫(kù):真題實(shí)戰(zhàn)演練,??键c(diǎn) 相似題>>下載233網(wǎng)校APP |
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類
按是否接受客戶委托和授權(quán)劃分
1.理財(cái)顧問業(yè)務(wù)
向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)
客戶自行管理和運(yùn)用資金,并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)
2.綜合理財(cái)服務(wù)
接受客戶的委托和授權(quán)按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和管理(委托代理關(guān)系)
投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行約定獲取或承擔(dān)
分為:理財(cái)計(jì)劃(特定目標(biāo)客戶群體)、私人銀行業(yè)務(wù)(高凈值客戶)
【典型例題】
單選:綜合理財(cái)服務(wù)中,客戶和商業(yè)銀行之間是( )關(guān)系。
A.委托代理
B.信托
C.契約
D.法定代理
正確答案:B
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類
按客戶類型劃分
1.理財(cái)業(yè)務(wù)
面向所有客戶
客戶范圍廣、服務(wù)種類窄
2.財(cái)富管理業(yè)務(wù)
面向中高端客戶
客戶等級(jí)與服務(wù)種類介于理財(cái)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)之中
3.私人銀行業(yè)務(wù)
面向高端客戶,客戶等級(jí)最高、服務(wù)種類最全
特征:準(zhǔn)入門檻高、綜合化和個(gè)性化服務(wù)、重視客戶關(guān)系
【典型例題】
單選:金融機(jī)構(gòu)以高凈值客戶為中心,根據(jù)其要求來(lái)提供個(gè)性化產(chǎn)品,這是指( )。
A.中間銀行業(yè)務(wù)
B.私人銀行業(yè)務(wù)
C.零售銀行業(yè)務(wù)
D.理財(cái)顧問業(yè)務(wù)
正確答案:A