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私人銀行客戶與高凈值客戶

1.私人銀行客戶

金融資產達到600萬元人民幣以上

2.高凈值客戶

單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣

認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣

個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣

家庭合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣

注：符合上述條件之一即可

【典型例題】

單選：根據《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》，下列可以認定為高凈值客戶的是（  ）。

A.小李購買理財產品時，出示80萬元個人儲蓄存款證明

B.小趙提供了最近三年每年28萬元的家庭收入證明

C.小王單筆認購理財產品50萬元人民幣

D.小張?zhí)峁┝俗罱甑氖杖胱C明，每年不低于20萬元

正確答案：D

個人理財業(yè)務的發(fā)展

1.國外

在美國興起，并發(fā)展成熟

萌芽時期：20世紀30-60年代

形成與發(fā)展時期：20世紀60-80年代

1969年，國際理財規(guī)劃師協會的成立標志著個人理財業(yè)務開始向專業(yè)化發(fā)展

成熟時期：20世紀90年代中后期

2.國內

起步較晚，發(fā)展歷程較短

迅速發(fā)展的原因：居民財富積累、居民理財需求上升、居民理財技能欠缺、投資理財工具日趨豐富、金融機構轉型的客觀需求

【典型例題】

單選：個人理財業(yè)務最早在（   ）興起，首先在（   ）發(fā)展成熟。

A.美國，美國

B.英國，瑞士

C.美國，英國

D.瑞士，英國

正確答案：A