一.誠實守信的含義

　　誠實守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。

　　誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

　　二.誠實守信的基本要求

　　誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。

　　1.不得欺詐客戶

　　誠實守信就是不欺詐。具體而言：

　　(1)基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險。

　　(2)基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。

　　(3)基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。

　　(4)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

　　(5)基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

　　(6)基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

　　(7)基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽(yù)、正直性相背離的行為。

　　【例題】某基金從業(yè)人員在向客戶宣傳推薦基金產(chǎn)品時，向投資者承諾投資該基金可以保證年化收益率不低于5%。此宣傳違反了( )原則。

　　A.誠實守信

　　B.客戶至上

　　C.守法合規(guī)

　　D.專業(yè)審慎

　　答案：A