一.專業(yè)審慎的含義

　　專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。

　　二.專業(yè)審慎的基本要求

　　專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

　　1.持證上崗

　　持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。

　　2.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　只有持續(xù)學(xué)習(xí)，才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力。

　　3.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

　　具體包括以下基本要求：

　　(1)基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。

　　(2)基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

　　(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素。

　　(4)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)。

　　(5)基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。

　　(6)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

　　【例題】下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說法不正確的是( )。

　　A.基金經(jīng)理運(yùn)作基金的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益

　　B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為

　　C.基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者

　　D.為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領(lǐng)域

　　答案：D