本章主要是幫助考生建立一個(gè)本科學(xué)習(xí)的框架，在知識(shí)點(diǎn)上沒有進(jìn)行深入的挖掘，考生備考時(shí)也不需要對考點(diǎn)進(jìn)行深究。
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1、金融市場的分類和構(gòu)成要素
| 分類 | 交易工具的期限不同 | 貨幣市場（期限一年以內(nèi)），資本市場（期限一年以上） |
| 標(biāo)的物不同 | 票據(jù)市場、證券市場、衍生品工具市場、外匯市場、黃金市場等 | |
| 交割期限不同 | 期貨市場、現(xiàn)貨市場 | |
| 交易性質(zhì)不同 | 發(fā)行市場（一級(jí)市場）、流通市場（二級(jí)市場） | |
| 地理范圍不同 | 國內(nèi)金融市場、國際金融市場 | |
| 構(gòu)成要素 | 市場參與者 | 政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民 |
| 金融工具 | 證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。具有廣泛的社會(huì)可接受性。 | |
| 金融交易的組織方式 | 場內(nèi)交易、場外交易、電信網(wǎng)絡(luò)交易 |
2、金融資產(chǎn)的概念
金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債券關(guān)系。分為債券類金融資產(chǎn)（票據(jù)、債券等契約型投資工具）和股權(quán)類金融資產(chǎn)（各類股票）。
3、資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能
特征：（1）資產(chǎn)管理受托方（資產(chǎn)管理人）根據(jù)委托方（投資人）授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)管理，承擔(dān)受托人義務(wù)；
（2）受托資產(chǎn)主要為金融資產(chǎn)，一般不包括實(shí)物資產(chǎn)；
（3）主要通過投資于可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。
功能：（1）為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源；
（2）幫助投資人提供投資計(jì)劃，幫助投資者進(jìn)行投資決策，使投融資更便利；
（3）創(chuàng)造更廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，使資金的需求方和提供方連接更便利；
（4）對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，為金融市場提供流動(dòng)性。
4、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
| 機(jī)構(gòu) | 業(yè)務(wù) |
| 基金管理公司及子公司 | 公募基金及各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃（特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)） |
| 私募機(jī)構(gòu) | 私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金 |
| 證券公司 | 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃 |
| 期貨公司 | 期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) |
| 信托公司 | 單一資金信托、集合資金信托 |
| 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 | 萬能險(xiǎn)、投連險(xiǎn)、管理企業(yè)年金、養(yǎng)老保障及其他委托管理資產(chǎn) |
| 商業(yè)銀行 | 銀行理財(cái)產(chǎn)品、私人銀行業(yè)務(wù) |
5、投資基金的定義和主要類別
定義：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。通過向投資者發(fā)行收益憑證（基金份額），將社會(huì)上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。
類別：按標(biāo)準(zhǔn)不同可分為很多類別，按資金募集方式可分為公募基金和私募基金。通常人們把投資于公開市場交易的權(quán)益、債券、貨幣、期貨等金融資產(chǎn)的基金稱為傳統(tǒng)投資基金，投資于傳統(tǒng)對象以外的稱為另類投資基金。常見的另類投資基金有↓↓
| 私募股權(quán)基金 | 又稱私人股權(quán)投資基金或私募股權(quán)投資基金，對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資 |
| 風(fēng)險(xiǎn)投資基金 | 又叫創(chuàng)業(yè)基金，主要投資于初創(chuàng)期的小型企業(yè)、高新企業(yè) |
| 對沖基金 | 利用金融產(chǎn)品的杠桿效應(yīng)，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益 |
| 不動(dòng)產(chǎn)投資基金 | 發(fā)行權(quán)益匯集投資者資金，由專門的機(jī)構(gòu)進(jìn)行經(jīng)營管理，將投資收益按比例分配 |
| 其他另類投資基金 | 大宗商品、黃金、藝術(shù)品、紅酒、農(nóng)產(chǎn)品等~一般采用私募方式 |
三、真題演練，現(xiàn)在開始做
1、根據(jù)( )不同，基金可以分為公募基金和私募基金?！?018年真題】。
A. 法律形式
B. 運(yùn)作方式
C. 資金來源和用途
D. 募集方式
2、金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為()。
A. 收益類金融資產(chǎn)
B. 權(quán)益類金融資產(chǎn)
C. 股權(quán)類金融資產(chǎn)
D. 債券類金融資產(chǎn)
