《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(2019年修訂版)第1章金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金，第2節(jié) 金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)。

考綱要求理解金融資產(chǎn)的概念、資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能。

【考點(diǎn)歸納】

一、金融資產(chǎn)

1.金融資產(chǎn)的定義：代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。

2.金融資產(chǎn)的分類：債權(quán)類和股權(quán)類

二、資產(chǎn)管理

1.資產(chǎn)管理特征

(1)從參與方來(lái)看：委托方和受托方，委托方為投資者

(2)從受托資產(chǎn)來(lái)看：主要為貨幣，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

(3)從管理方式來(lái)看：主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

2.資產(chǎn)管理行業(yè)作用

(1)有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

(2)幫助投資者進(jìn)行投資決策

(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者。

(4)資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

3.本質(zhì)：風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配;做到“賣者有責(zé)，買者自負(fù)”

【課后習(xí)題】

1、資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含()。

A. 一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

B. 管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”

C. 投資人必須做到“買者自負(fù)”

D. 交易雙方必須做到“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”

2、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能描述有錯(cuò)誤的是()。

A. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。

B. 通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

C. 資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)。

D. 資產(chǎn)管理行業(yè)不能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理的定價(jià)，阻礙金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，提高交易成本。

3、下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

Ⅰ 金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

Ⅱ 金融資產(chǎn)不能標(biāo)示明確的價(jià)值

Ⅲ 金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系

Ⅳ 股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類債券為主

A. Ⅰ

B. Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ