基金從業(yè)資格考試最后沖刺卷分享給大家，更多試題請關(guān)注233網(wǎng)校基金從業(yè)考試題庫，進(jìn)入題庫>>
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1.基金管理人服務(wù)于基金持有人的價值主要體現(xiàn)在（）。
A.建立健全管理制度，滿足監(jiān)管要求
B.不斷增加管理規(guī)模，為基金公司股東追求最大回報
C.不斷提升品牌知名度，為基金公司員工提供優(yōu)質(zhì)平臺
D.基金的投資管理
參考答案：D
參考解析：本題考查基金管理人服務(wù)于基金持有人的價值。證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，托管人進(jìn)行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險的集合投資方式。從本質(zhì)上來講，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報酬。因此，基金管理人服務(wù)于基金持有人的價值主要體現(xiàn)在對基金的投資管理。故本題選擇D選項。
2.基金合同生效六個月以上不滿一年的，以下說法正確的是（）。
A.宣傳材料可以登載基金歷史業(yè)績，業(yè)績自基金合同生效六個月起算
B.宣傳材料可以登載基金歷史業(yè)績，業(yè)績自基金合同生效之日起算
C.宣傳材料可以登載基金歷史業(yè)績，業(yè)績自基金合同生效滿90天起算
D.宣傳材料不可以登載基金歷史業(yè)績
參考答案：B
參考解析：本題考查基金宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范?；鸷贤?個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。故本題應(yīng)選B選項。
3.對于某基金銷售機構(gòu)在宣傳推介貨幣市場基金的活動中的做法，以下正確的是（）。
A.使用“零風(fēng)險高收益”的宣傳用語
B.使用“快速贖回當(dāng)日到賬”的宣傳用語，同時揭示業(yè)務(wù)規(guī)則C.使用“你買基金，我來保障”的宣傳用語
D.使用“收益高于存款”的宣傳用語，同時揭示風(fēng)險
參考答案：B
參考解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止性行為。禁止夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述，ACD項錯誤。故本題應(yīng)選B選項。
4.關(guān)于資產(chǎn)管理以下表述錯誤的是（）。
A.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款，證券，基金，保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值
B.從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)
C.從參與方式來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方
D.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)
參考答案：B
參考解析：本題考查資產(chǎn)管理的特征。（1）從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值。故本題應(yīng)選B選項。
5.關(guān)于私募基金的風(fēng)險揭示書，以下說法正確的是（）。
A.如果有私募基金管理人自行銷售的，應(yīng)當(dāng)由私募基金管理人簽字確認(rèn)，如果委托銷售機構(gòu)銷售的應(yīng)當(dāng)由銷售機構(gòu)簽字確認(rèn)
B.應(yīng)當(dāng)由私募基金管理人簽字確認(rèn)
C.應(yīng)由委托銷售機構(gòu)簽字確認(rèn)
D.應(yīng)當(dāng)由投資者簽字確認(rèn)
參考答案：D
參考解析：本題考查非公開募集基金推介方式的其他行為規(guī)范。私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等形式，對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險揭示書，由投資者簽字確認(rèn)。私募基金管理人委托銷售機構(gòu)銷售私募基金的，私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取上述規(guī)定的評估、確認(rèn)等措施。故本題應(yīng)選D選項。
6.關(guān)于基金營銷的特殊性，以下說法錯誤的是（）。
A.作為市場化運營主體，基金銷售機構(gòu)應(yīng)堅持自身利益優(yōu)先原則
B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵循監(jiān)管部門在銷售費用，宣傳推介等方面的嚴(yán)格規(guī)定
C.營銷人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識和投資工具
D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)注重為投資者提供高質(zhì)量的持續(xù)服務(wù)
參考答案：A
參考解析：本題考查基金營銷的適用性?；痄N售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。故本題應(yīng)選A選項。
7.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)向（）備案。
A.當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局
B.中國證券業(yè)協(xié)會
C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
D.中國證監(jiān)會
參考答案：C
參考解析：本題考查非公開募集基金的備案。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告。故本題應(yīng)選C選項。
8.投資者持有的基金份額變動需要經(jīng)（）確認(rèn)后才有效。
A.基金銷售機構(gòu)
B.基金管理人
C.注冊登記機構(gòu)
D.基金托管人
參考答案：C
參考解析：本題考查開放式基金注冊登記的職責(zé)。基金注冊登記機構(gòu)具有負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易的職責(zé)，因此，投資者持有的基金份額變動需要經(jīng)注冊登記機構(gòu)確認(rèn)后才有效。故本題應(yīng)選C選項。
9.關(guān)于基金合同，以下說法錯誤的是（）。
A.基金合同中約定基金份額持有人對基金管理人，托管人或基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟
B.基金合同應(yīng)當(dāng)明確約定持有人大會的召開，議事規(guī)則等事項
C.基金合同一旦終止，基金財產(chǎn)就進(jìn)入了清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，基金管理人享有部分分配權(quán)
D.基金合同包含基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息
參考答案：C
參考解析：本題考查基金合同的主要披露事項及基金合同所包含的重要信息?；鸷贤坏┙K止，基金財產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)，C項錯誤。故本題應(yīng)選C選項。
10.關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系的地位和作用，以下概述中錯誤的是（）。
A.有利于證券市場的穩(wěn)定、健康發(fā)展
B.為專業(yè)機構(gòu)投資者投資實體經(jīng)濟，拓寬了投資渠道
C.優(yōu)化金融機構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟增長
D.完善了金融體系和社會保障體系
參考答案：B
參考解析：本題考查證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。（1）為中小投資者拓寬投資渠道；（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟增長；（3）有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；（4）完善金融體系和社會保障體系；（5）推動責(zé)任投資，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。故本題應(yīng)選B選項。
