233網(wǎng)校為您總結(jié)2018年-2019年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》第一章（金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金）真題，為您備考提供方向。
1、根據(jù)( )不同，基金可以分為公募基金和私募基金。
A. 法律形式
B. 運(yùn)作方式
C. 資金來源和用途
D. 募集方式
【真題考點(diǎn)】投資基金的主要類別
【所屬章節(jié)】第一章 第四節(jié)
【233網(wǎng)校解析】按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。
2、金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為()。
A. 收益類金融資產(chǎn)
B. 權(quán)益類金融資產(chǎn)
C. 股權(quán)類金融資產(chǎn)
D. 債券類金融資產(chǎn)
【真題考點(diǎn)】金融資產(chǎn)的概念和分類
【所屬章節(jié)】第一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。資金的供給者產(chǎn)生了對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行管理的需求。
3、資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)社會(huì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的作用不包括( )。
A. 為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源
B. 給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，提高了交易成本
C. 通過專業(yè)的管理活動(dòng)，使投融資更加便利
D. 對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)
【真題考點(diǎn)】資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用
【所屬章節(jié)】第一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】資產(chǎn)管理行業(yè)無論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：
(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，社會(huì)經(jīng)濟(jì)效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。
(2)幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。
(3)使資金的需求方和提供方連接更加便利。
(4)對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本。
4、按照交易的標(biāo)的物分類,以下屬于金融市場(chǎng)的是
Ⅰ.票據(jù)市場(chǎng)
Ⅱ.證券市場(chǎng)
Ⅲ.外匯市場(chǎng)
Ⅳ.黃金市場(chǎng)
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【真題考點(diǎn)】金融市場(chǎng)的分類
【所屬章節(jié)】第一章 第一節(jié)
【233網(wǎng)校解析】金融市場(chǎng)從不同角度考察，可以做出以下分類：
(一)按照交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng);
(二)按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。
5、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 降低交易成本
B. 給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性
C. 為國有企業(yè)解決融資需求
D. 對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)
【真題考點(diǎn)】資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用
【所屬章節(jié)】第一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】資產(chǎn)管理行業(yè)無論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：
(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，社會(huì)經(jīng)濟(jì)效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。
(2)幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。
(3)使資金的需求方和提供方連接更加便利。
(4)對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本。
6、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是( )。
A. 資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人
B. 資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的
C. 受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)
D. 資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值
【真題考點(diǎn)】資產(chǎn)管理的特征
【所屬章節(jié)】第一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以盈利為目的的，故B錯(cuò)誤;
受托管理的資產(chǎn)不一定是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)，故C錯(cuò)誤;
資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值 ，不一定為實(shí)物資產(chǎn)，故D錯(cuò)誤。
7、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記時(shí)，需報(bào)送的基本信息不包括( )。
A. 公司內(nèi)部控制制度
B. 高級(jí)管理人員的基本信息
C. 公司章程或者合伙協(xié)議
D. 主要股東或者合伙人名單
【真題考點(diǎn)】私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
【所屬章節(jié)】第一章 第三節(jié)
【233網(wǎng)校解析】各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記，報(bào)送以下基本信息：①工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件;②公司章程或者合伙協(xié)議;③主要股東或者合伙人名單;④高級(jí)管理人員的基本信息;⑤基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息?；饦I(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。
8、下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是( )。
A. 貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動(dòng)
B. 理財(cái)是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值
C. 居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了
D. 現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入
【真題考點(diǎn)】金融與居民理財(cái)
【所屬章節(jié)】第一章 第一節(jié)
【233網(wǎng)校解析】居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給自足經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤。
