21.投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權(quán)利和義務(wù)中,而是幫助投資者和籌資者進(jìn)行金融工具的買賣,此時(shí)其收入只是表現(xiàn)為收取( )。
A.利息
B.傭金服務(wù)費(fèi)
C.金融工具溢價(jià)收入
D.登記結(jié)算費(fèi)
22.根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定,我國證券公司承銷證券采用( ?。┓绞健?BR>A.余額包銷或者代銷
B.余額包銷或者賒銷
C.包銷或者余額包銷
D.包銷或者代銷
23.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》,股份有限公司首次公開發(fā)行股票,可以通過向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。下列價(jià)格中,不屬于詢價(jià)對(duì)象的是( ?。?BR>A.證券投資基金管理公司和證券公司
B.金融租賃公司和商業(yè)銀行
C.財(cái)務(wù)公司和投資管理投資者
D.信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者
24.“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的-項(xiàng)選擇權(quán),即主承銷商在新股上市后-個(gè)月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計(jì)劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)力。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價(jià)再額外配售15%的股票給投資者,則是因?yàn)楫?dāng)時(shí)市場中新上市的股票( ?。?BR>A.市場價(jià)低于發(fā)行價(jià)
B.市場價(jià)高于發(fā)行價(jià)
C.收盤價(jià)低于開盤價(jià)
D.收盤價(jià)高于開盤價(jià)
25.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托,按照客戶委托指令,盡可能以最有利的價(jià)格代理客戶買賣股票,證券經(jīng)紀(jì)商( ?。?。
A.承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
B.不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
C.承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險(xiǎn)
D.不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)
26.為規(guī)避信貸規(guī)??刂?、存貸比等監(jiān)管要求,近年來我國商業(yè)銀行貸款的“表外化”趨勢(shì)明顯。從金融創(chuàng)新的角度看,我國商業(yè)銀行的這-趨勢(shì)屬于( )。
A.金融工具創(chuàng)新
B.金融制度創(chuàng)新
C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新
D.金融政策創(chuàng)新
27.在金融衍生工具中,遠(yuǎn)期合約的最大功能是( )。
A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)
B.提有效率
C.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)
D.增加盈利
28.金融深化的-個(gè)最基本衡量方法是( ?。?。
A.金融相關(guān)比率
B.流動(dòng)性比率
C.資本充足率
D.貨幣化程度
29.在金融交易中,逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是( )。
A.信息不對(duì)稱
B.交易成本
C.金融抑制
D.公共產(chǎn)品
30.從發(fā)展歷程看,我國最初正式啟動(dòng)利率市場化改革的突破口是( ?。?BR>A.放開債券市場利率
B.放開同業(yè)拆借市場利率
C.放開銀行103.6國債發(fā)行利率
D.放開境內(nèi)本幣貸款利率