二、多選題
 61、
 在回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)中，可以作為回購(gòu)證券標(biāo)的有（ ）
 A．國(guó)庫(kù)券
 B．商業(yè)票據(jù)
 C．股指期權(quán)合約
 D．股指期貨合約
 E．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
 標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, e
 解析：【答案】A．B．C．E．
 【解析】傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子化模式的本質(zhì)是內(nèi)部管理的自動(dòng)化和信息化，例如網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、家居銀行等。參見(jiàn)課本P64
 62、
 我國(guó)已經(jīng)建成的多層次的股票市場(chǎng)包括（ ）
 A．主板市場(chǎng)
 B．中小企業(yè)板市場(chǎng)
 C．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
 D．股指期貨市場(chǎng)
 E．股指期權(quán)市場(chǎng)
 標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c
 解析：【解析】目前，我國(guó)的股票市場(chǎng)主體由上海證券交易所和深圳證券交易所組成，包括主板市場(chǎng)、中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)。此外，代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)（即所謂的“三板市場(chǎng)”）也是我國(guó)有組織的股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)。參見(jiàn)課本P14
 63、
 根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，到期期限相同的債券工具，其利率水平不同的原因在于（ ）不同。
 A．違約風(fēng)險(xiǎn)
 B．流動(dòng)性
 C．所得稅
 D．期限結(jié)構(gòu)
 E．收益率曲線
 標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c
 解析：到期期限相同的債權(quán)工具利率不同是由三個(gè)原因引起的:違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性和所得稅因素。參見(jiàn)課本P23
 64、
 上海銀行同行業(yè)拆放利率是中國(guó)人民銀行培育的一種基準(zhǔn)利率。該利率屬于（ ）
 A．單利
 B．復(fù)利
 C．算術(shù)平均利率
 D．零售性利率
 E．批發(fā)性利率
 標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, e
 解析：上海銀行同行業(yè)拆放利率是中國(guó)人民銀行希望培育的基準(zhǔn)利率體系，是由信用等級(jí)較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)，按照自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無(wú)擔(dān)保、批發(fā)性利率。參見(jiàn)課本P34
 65、
 下列金融機(jī)構(gòu)中，由中國(guó)證券交易委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理的有（ ）
 A．保險(xiǎn)公司
 B．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
 C．期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
 D．信用合作社
 E．證券投資基金管理公司
 標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, e
 解析：保險(xiǎn)公司由保監(jiān)會(huì)監(jiān)管，信用合作社由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管。參見(jiàn)課本P58
 66、
 下列金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式中，屬于傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子化模式的有（ ）
 A．網(wǎng)上銀行
 B．手機(jī)銀行
 C．電話銀行
 D．互聯(lián)網(wǎng)基金
 E．家居銀行
 標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, e
 解析：傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子化模式的本質(zhì)是內(nèi)部管理的自動(dòng)化和信息化，例如網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、家居銀行等。參見(jiàn)課本P64
 67、
 根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》，我國(guó)商業(yè)銀行在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售中的禁止性行為有（ ）。
 A．采取回扣的方式銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品
 B．向客戶(hù)出售保本型理財(cái)產(chǎn)品
 C．將存款單獨(dú)作為理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售
 D．銷(xiāo)售人員代替客戶(hù)簽署文件
 E．通過(guò)買(mǎi)賣(mài)理財(cái)產(chǎn)品調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)督套利
 標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, d, e
 解析：我國(guó)商業(yè)銀行可以向客戶(hù)出售保本型理財(cái)產(chǎn)品。參見(jiàn)課本P76
 68、
 下列金融活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理范疇的有（ ）
 A．發(fā)行債券
 B．交納法定存款準(zhǔn)備金
 C．證券回購(gòu)
 D．債券投資
 E．優(yōu)化貸款期限結(jié)構(gòu)
 標(biāo)準(zhǔn)答案： b, d, e
 解析：A．C．屬于商業(yè)銀行負(fù)債管理范疇。參見(jiàn)課本P79
 69、
 下列說(shuō)法中，屬于證券私募發(fā)行有點(diǎn)的有（ ）
 A．市場(chǎng)流動(dòng)性強(qiáng)
 B．節(jié)省發(fā)行費(fèi)用
 C．發(fā)行條款靈活
 D．縮短發(fā)行時(shí)間
 E．收法律法規(guī)的約束少
 標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d, e
 解析：私募發(fā)行相對(duì)于公募發(fā)行有以下優(yōu)點(diǎn)：簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù)；避免公司商業(yè)機(jī)密泄露；節(jié)省發(fā)行費(fèi)用；縮短了發(fā)行時(shí)間;發(fā)行條款靈活，較少受到法律法規(guī)約束，可以制定更為符合發(fā)行人要求的條款；比公開(kāi)發(fā)行更有成功的把握等。A．錯(cuò)誤，流動(dòng)性較差。參見(jiàn)課本P103
 70、
 按照法律形式劃分，證券投資基金的類(lèi)型有（ ）
 A．契約型基金
 B．公司性基金
 C．合伙型基金
 D．公募型基金
 E．私募型基金
 標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b
 解析：根據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。參見(jiàn)課本P113