二、多項(xiàng)選擇題
1.ABCD
【解析】基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師
事務(wù)所、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)與基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。
2.ABCD
【解析】1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存在的問(wèn)題主要表現(xiàn)為：一是缺乏基本的法律
規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題;二是老基金并不以上市證
券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門(mén);三是深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降
溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。
3.AB
【解析】根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，基金可以分為開(kāi)放式基金、封閉式基金。
4.ACD
【解析】與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券
組成，因此并沒(méi)有一個(gè)確定的到期日。
5.BC
【解析】QDII是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)。QDII
基金可以用人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集。
6.CD
【解析】封閉式基金發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。
7.AC
【解析】開(kāi)放式基金贖回金額計(jì)算方式為：贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈
值;贖回費(fèi)用一贖回總金額×贖回費(fèi)率;贖回金額一贖回總金額一贖回費(fèi)用。
8.AC
【解析】1OF申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)當(dāng)具備的條件，募集金額不少于2億元人民幣，選項(xiàng)B
錯(cuò)誤;交易所規(guī)定的其他條件，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。
9.AC
【解析】基金管理公司的主要股東應(yīng)該具備的條件，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣，選項(xiàng)
B錯(cuò)誤;最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。
10.ABCD
【解析】基金管理公司要建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束
合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。
11.ABD
【解析】基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則是合法、合規(guī)性原則、全面性原則、審
慎性原則、適時(shí)性原則。
12.BC
【解析】?jī)糍Y產(chǎn)和資本充足率是衡量銀行信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)程度的基本標(biāo)準(zhǔn)，反映了
銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力。
13.ABC
【解析】對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督內(nèi)容包括但不限于《證券投資基金法》、基金合同規(guī)
定的不得承銷證券、向他人貸款或提供擔(dān)保等。
14.ABCD
【解析】本題考查稽核監(jiān)督部門(mén)的主要職責(zé)。題中四個(gè)選項(xiàng)均為正確。
15.ABCD
【解析】本題考查產(chǎn)品或品牌的營(yíng)銷計(jì)劃的內(nèi)容。題中四個(gè)選項(xiàng)均為正確。
16.ABCD
【解析】本題考查基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的因素。
17.ABC
【解析】對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種進(jìn)行估值，應(yīng)通過(guò)定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有
效性。
18.ABC
【解析】交易費(fèi)用是按照成交金額的一定比例收取。
19.ACD
【解析】基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、凈值變動(dòng)表。
20.ABCD
【解析】根據(jù)目前的規(guī)定，以下幾個(gè)指標(biāo)與基金利潤(rùn)有關(guān)：(1)本期利潤(rùn);(2)本期已實(shí)
現(xiàn)收益;(3)期末可供分配利潤(rùn);(4)未分配利潤(rùn)。
21.ABCD
【解析】四項(xiàng)政策法規(guī)對(duì)基金的稅收都有明確的規(guī)定。
22.BCD
【解析】個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入，由上市公司發(fā)行債券的企業(yè)
和銀行在向基金支付上述收入時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。
23.AB
【解析】在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要和基金份額發(fā)售公告
登載在指定報(bào)刊上。
24.ABCD
【解析】托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)
議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
25.ABD
【解析】降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)。
26.ABC
【解析】D選項(xiàng)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管職責(zé)的履行情況的監(jiān)督。
27.BCD
【解析】督察長(zhǎng)不可以授權(quán)他人代為履行職責(zé)。
28.CD
【解析】根據(jù)模擬指數(shù)的不同，指數(shù)化型證券組合可以分為模擬內(nèi)涵廣大的市場(chǎng)指數(shù)和
模擬某種專業(yè)化的指數(shù)。
29.ACD
【解析】資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于資產(chǎn)估值、資金成本預(yù)算以及資源配置等方面。
30.ABCD
【解析】本題考查投資者心理偏差與投資者非理性行為。
31.AD
【解析】確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法。
32.ABC
【解析】本題考查資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置策略的內(nèi)涵。
33.ACD
【解析】按公司規(guī)模劃分的股票投資風(fēng)格通常包括：小型資本股票、大型資本股票和混
合型資本股票。
34.ABD
【解析】道氏認(rèn)為價(jià)格的波動(dòng)盡管表現(xiàn)形式不同，但是最終可以將它們分為三種趨勢(shì)，
即主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì)。
35.ACD
【解析】基本分析是以宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司的基本經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)為研究基礎(chǔ)，通過(guò)對(duì)公司
業(yè)績(jī)的判斷確定其投資價(jià)值。
36.BC
【解析】計(jì)算債券投資組合的收益率的方法有加權(quán)平均投資組合收益率與投資組合內(nèi)部
收益率。
37.BD
【解析】債券投資的名義收益率包括實(shí)際回報(bào)率和持有期內(nèi)的通貨膨脹率。
38.AB
【解析】CD選項(xiàng)屬于不確定性的組成成分。
39.AD
【解析】為使債券組合最大限度地避免市場(chǎng)利率變化的影響，組合應(yīng)首先滿足以下兩個(gè)
條件：債券投資組合的久期等于負(fù)債的久期;投資組合的現(xiàn)金流量現(xiàn)值與未來(lái)負(fù)債的現(xiàn)
值相等。
40.ABD
【解析】分組比較就是根據(jù)資產(chǎn)配置的不同、風(fēng)格的不同、投資區(qū)域的不同等，將具有
可比性的相似基金放在一起進(jìn)行業(yè)績(jī)的相對(duì)比較。
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