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2023年9月《金融市場基礎(chǔ)知識》真題及答案（考生回憶版更 新43題）

9月金融基礎(chǔ)知識真題答案

一、單選題

1、下列關(guān)于債券登記的說法，錯誤的是( )。

A.債券登記時確定或變更債券持有人及權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施為債券發(fā)

B.債券登記是指債券登記結(jié)算機構(gòu)為債券發(fā)行人建立和維護債券持有人名冊的行為

C.債券登記量等于已經(jīng)發(fā)行但尚未到期的債券總量

D.債券登記是證券要素和證券權(quán)利的記錄和確認(rèn)

233網(wǎng)校答案：C

233網(wǎng)校解析：債券登記是指債券登記結(jié)算機構(gòu)為債券發(fā)行人建立和維護債券持有人名冊的行為，也就是證券要素和

證券權(quán)利的記錄和確認(rèn)。債券登記時確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措

施。

選項C：【債券托管量】等于已經(jīng)發(fā)行但尚未到期的債券總量。

所屬章節(jié)考點：第五章債券>>第三節(jié)債券交易>>—、債券交易的概念及流程

2、股票可以為持有人帶來收益的特性是股票最基本的特征，這特征稱為股票的()。

A.流動性

B.收益性

C.風(fēng)險性

D.參與性

233網(wǎng)校答案：B

233網(wǎng)校解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。持有股票的目的在于獲取收

益。

所屬章節(jié)考點：第四章股票>>第一節(jié)股票概述>>一、 股票的概念 >>股票的定義、 性質(zhì)和特征

3、目前我國政策性銀行金融債券的發(fā)行主體不包括()。

A.中國進出口銀行

B.國家開發(fā)銀行

C.中國工商銀行

D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

233網(wǎng)校答案：C

233網(wǎng)校解析：政策性金融債券是指我國政策性銀行、開發(fā)性金融機構(gòu)為籌集資金，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以市場化方式

向國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行等金融機構(gòu)發(fā)行的債券。政策性銀行包括中國進出口銀行、中國農(nóng)

業(yè)發(fā)展銀行，開發(fā)性金融機構(gòu)為國家開發(fā)銀行。

所屬章節(jié)考點：第五章債券>>第一節(jié)債券概述>>金融債券、公司債券與企業(yè)債券

4、下列關(guān)于股票基金的說法，錯誤的是是( )。

A.比較適合長期投資者

2023年9月《金融市場基礎(chǔ)知識》真題及答案（考生回憶版更 新43題）

9月金融基礎(chǔ)知識真題答案

一、單選題

1、下列關(guān)于債券登記的說法，錯誤的是( )。

A.債券登記時確定或變更債券持有人及權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施為債券發(fā)

B.債券登記是指債券登記結(jié)算機構(gòu)為債券發(fā)行人建立和維護債券持有人名冊的行為

C.債券登記量等于已經(jīng)發(fā)行但尚未到期的債券總量

D.債券登記是證券要素和證券權(quán)利的記錄和確認(rèn)

233網(wǎng)校答案：C

233網(wǎng)校解析：債券登記是指債券登記結(jié)算機構(gòu)為債券發(fā)行人建立和維護債券持有人名冊的行為，也就是證券要素和

證券權(quán)利的記錄和確認(rèn)。債券登記時確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措

施。

選項C：【債券托管量】等于已經(jīng)發(fā)行但尚未到期的債券總量。

所屬章節(jié)考點：第五章債券>>第三節(jié)債券交易>>—、債券交易的概念及流程

2、股票可以為持有人帶來收益的特性是股票最基本的特征，這特征稱為股票的()。

A.流動性

B.收益性

C.風(fēng)險性

D.參與性

233網(wǎng)校答案：B

233網(wǎng)校解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。持有股票的目的在于獲取收

益。

所屬章節(jié)考點：第四章股票>>第一節(jié)股票概述>>一、 股票的概念 >>股票的定義、 性質(zhì)和特征

3、目前我國政策性銀行金融債券的發(fā)行主體不包括()。

A.中國進出口銀行

B.國家開發(fā)銀行

C.中國工商銀行

D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

233網(wǎng)校答案：C

233網(wǎng)校解析：政策性金融債券是指我國政策性銀行、開發(fā)性金融機構(gòu)為籌集資金，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以市場化方式

向國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行等金融機構(gòu)發(fā)行的債券。政策性銀行包括中國進出口銀行、中國農(nóng)

業(yè)發(fā)展銀行，開發(fā)性金融機構(gòu)為國家開發(fā)銀行。

所屬章節(jié)考點：第五章債券>>第一節(jié)債券概述>>金融債券、公司債券與企業(yè)債券

4、下列關(guān)于股票基金的說法，錯誤的是是( )。

A.比較適合長期投資者

B.平衡型股票基金不可以授資于收益穩(wěn)定、價值被低估和安全性較高的股票

C.投資目標(biāo)倒重于追求資本利得和長相資本增值

D.風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也校高

233網(wǎng)校答案：B

233網(wǎng)校解析：股票基金是指以股票為主要投資對象的證券投資基金。在我國,根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)

準(zhǔn),80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的,為股票基金。股票基金的風(fēng)險較高,但預(yù)期收益也較高,其投資目標(biāo)側(cè)重于追求

資本利得和長期資本增值,比較適合長期投資(ACD三項正確)。

股票基金根據(jù)所投資股票性質(zhì)的不同,可作進一步分類。按投資市場分類,股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票

基金。按所持股票性質(zhì)分類,可分為價值型股票基金、成長型股票基金和平衡型股票基金等。價值型基金主要投資于

收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票;成長型基金主要投資于收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?同時

投資于價值型股票和成長型股票的基金是平衡型基金(B項錯誤)。

所屬章節(jié)考點：第六章-二、證券投資基金的分類

5、下列屬于證券市場融資活動的是（）

A.商業(yè)票據(jù)融資

B.銀行信貸

C.融資租賃

D.債券融資

233網(wǎng)校答案：D

233網(wǎng)校解析：一般來說，證券市場融資活動的方式主要包括股票融資和債券融資。另外, 近年來，國內(nèi)外興起的投

資基金融資也是證券融資的一種方式。

所屬章節(jié)考點：第三章第一節(jié)一、證券市場融資活動

6、直接融資的特點之一是( )

A.融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介機構(gòu)手中

B.融資者有相對較強的自主性

C.融資信譽的差異性相對較小

D.融資的相對集中性

233網(wǎng)校答案：B

233網(wǎng)校解析：直接融資的具體特點包括：(1)直接性。(2)分散性。(3)信譽的差異性較大。(4)部分融資方式不可逆

性。(5)融資者有相對較強的自主性。在法律允許的范圍內(nèi)，融資者可以自己決定融資的對象和數(shù)量。

所屬章節(jié)考點：第一章金融市場體系>>第—節(jié)金融市場概述>>二、直接融資與間接融資

7、我國銀行間債券市場的發(fā)展現(xiàn)主要表現(xiàn)在（）。

A.市場規(guī)?？焖贁U大，直接融資比例不斷上升

B.與國際市場相比較，市場流動性較高

C.市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元

D.投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場風(fēng)險不斷分散

233網(wǎng)校答案：ACD

233網(wǎng)校解析：銀行間債券市場的發(fā)展表現(xiàn)在以下幾個方面：

市場規(guī)?？焖贁U大，直接融資比例不斷上升；

市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元；

市場功能逐步顯現(xiàn)，兼具投資和流動性管理功能；