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2024年6月證券從業(yè)《金融基礎(chǔ)知識》真題答案（考試回憶版90題）

2024.6.1金融基礎(chǔ)知識真題答案（58題）

一、單選題

1.從基金財產(chǎn)中列支的費用不包括（ ）。

A.基金托管人的托管費

B.基金的證券交易費用

C.基金轉(zhuǎn)換費

D.基金管理人的管理費

【233網(wǎng)校答案】C

【233網(wǎng)校解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列與基金有關(guān)的費用可以從基金財產(chǎn)中列支：基金管理人的管理費、基金

托管人的托管費、基金合同生效后的會計師費和律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、按照國

家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

2.下列關(guān)于股票價格指數(shù)的說法，錯誤的是()。

A.股票價格指數(shù)一般由一些有影響力的機構(gòu)編制，并定期及時發(fā)布

B.股票價格指數(shù)是衡量整個市場價格水平的一個總的尺度標(biāo)準(zhǔn)，能夠觀察股票市場的總體變化情況

C.股票價格指數(shù)是觀測經(jīng)濟形勢和周期狀況的參考指標(biāo)，被視為經(jīng)濟景氣變化的晴雨表

D.股票價格指數(shù)是用以反映整個市場上各種股票市場價格的總體水平及其變動情況的指標(biāo)，因此股票價格指數(shù)

上漲則意味著市場所有股票價格上漲

【233網(wǎng)校答案】D

【233網(wǎng)校解析】當(dāng)股票指數(shù)上漲時，意味著股票的平均價格水平上漲，而不是所有股票價格上漲。

【所屬章節(jié)考點】第四章第3節(jié)—股票價格指數(shù)

3.基金一般都是按照（）的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值。

A. 不確定

B.固定

C.管理人隨時確定

D.托管人隨時確定

【233網(wǎng)校答案】B

【233網(wǎng)校解析】基金一般都按照【固定】的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值，通常相關(guān)法規(guī)會規(guī)定一個最小的

估值頻率。

【所屬章節(jié)考點】第六章第3節(jié)—基金資產(chǎn)估值需考慮的因素

4.上市公司向原股東配售股份，簡稱為()。

A.配股

B.定向發(fā)行

C.間接融資

D.增發(fā)

【233網(wǎng)校答案】A

【233網(wǎng)校解析】向原股東配售股份，簡稱"配股" ，是公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認(rèn)購

權(quán)，準(zhǔn)其優(yōu)先認(rèn)購新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保護原股東的權(quán)益及其對公司的控制權(quán)。

2024年6月證券從業(yè)《金融基礎(chǔ)知識》真題答案（考試回憶版90題）

2024.6.1金融基礎(chǔ)知識真題答案（58題）

一、單選題

1.從基金財產(chǎn)中列支的費用不包括（ ）。

A.基金托管人的托管費

B.基金的證券交易費用

C.基金轉(zhuǎn)換費

D.基金管理人的管理費

【233網(wǎng)校答案】C

【233網(wǎng)校解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列與基金有關(guān)的費用可以從基金財產(chǎn)中列支：基金管理人的管理費、基金

托管人的托管費、基金合同生效后的會計師費和律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、按照國

家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

2.下列關(guān)于股票價格指數(shù)的說法，錯誤的是()。

A.股票價格指數(shù)一般由一些有影響力的機構(gòu)編制，并定期及時發(fā)布

B.股票價格指數(shù)是衡量整個市場價格水平的一個總的尺度標(biāo)準(zhǔn)，能夠觀察股票市場的總體變化情況

C.股票價格指數(shù)是觀測經(jīng)濟形勢和周期狀況的參考指標(biāo)，被視為經(jīng)濟景氣變化的晴雨表

D.股票價格指數(shù)是用以反映整個市場上各種股票市場價格的總體水平及其變動情況的指標(biāo)，因此股票價格指數(shù)

上漲則意味著市場所有股票價格上漲

【233網(wǎng)校答案】D

【233網(wǎng)校解析】當(dāng)股票指數(shù)上漲時，意味著股票的平均價格水平上漲，而不是所有股票價格上漲。

【所屬章節(jié)考點】第四章第3節(jié)—股票價格指數(shù)

3.基金一般都是按照（）的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值。

A. 不確定

B.固定

C.管理人隨時確定

D.托管人隨時確定

【233網(wǎng)校答案】B

【233網(wǎng)校解析】基金一般都按照【固定】的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值，通常相關(guān)法規(guī)會規(guī)定一個最小的

估值頻率。

【所屬章節(jié)考點】第六章第3節(jié)—基金資產(chǎn)估值需考慮的因素

4.上市公司向原股東配售股份，簡稱為()。

A.配股

B.定向發(fā)行

C.間接融資

D.增發(fā)

【233網(wǎng)校答案】A

【233網(wǎng)校解析】向原股東配售股份，簡稱"配股" ，是公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認(rèn)購

權(quán)，準(zhǔn)其優(yōu)先認(rèn)購新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保護原股東的權(quán)益及其對公司的控制權(quán)。

【所屬章節(jié)考點】第三章第1節(jié)—企業(yè)(公司)直接融資的方式及特征

5.下列關(guān)于地方政府債券的說法，錯誤的是()

A.由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券

B.簡稱地方債券

C.發(fā)行主體是地方政府

D.籌集資金不能用于彌補地方財政資金的不足

【233網(wǎng)校答案】

【233網(wǎng)校解析】本題正確答案為D。

選項C正確：地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同的國家有不

同的名稱。

選項D錯誤，A、B正確：地方政府債券簡稱"地方債券",也稱為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟

發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證。

籌集的資金一般【用于彌補地方財政資金的不足】，或者地方興建大型項目。

【所屬章節(jié)考點】第五章第1節(jié)—地方政府債券

6.企業(yè)可以通過()實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股。

A.資產(chǎn)管理計劃

B.發(fā)行債券

C.股票投資

D.收益權(quán)轉(zhuǎn)讓

【233網(wǎng)校答案】C

【233網(wǎng)校解析】企業(yè)可以通過【股票投資】實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自

營或委托專業(yè)機構(gòu)進行證券投資以獲取收益。

【所屬章節(jié)考點】第三章第2節(jié)——企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者的概念與特點

7.關(guān)于商業(yè)銀行金融債券發(fā)行的操作要求，下列說法正確的是()。

A.金融債券可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行方式

B.金融債券可以在深圳證券交易所債券市場公開發(fā)行

C.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券有強制擔(dān)保要求

D.金融債券可以在上海證券交易所債券市場公開發(fā)行

【233網(wǎng)校答案】A

【233網(wǎng)校解析】金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分

期發(fā)行的方式。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強制擔(dān)保要求。

【所屬章節(jié)考點】第五章第2節(jié)—我國金融債券的發(fā)行條件、申報文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)

規(guī)定

8.能夠促進儲蓄--投資轉(zhuǎn)化的市場是（）。

A.金融市場

B.勞動力帶場

C.技術(shù)市場

D.房地產(chǎn)市場

【所屬章節(jié)考點】第三章第1節(jié)—企業(yè)(公司)直接融資的方式及特征

5.下列關(guān)于地方政府債券的說法，錯誤的是()

A.由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券

B.簡稱地方債券

C.發(fā)行主體是地方政府

D.籌集資金不能用于彌補地方財政資金的不足

【233網(wǎng)校答案】

【233網(wǎng)校解析】本題正確答案為D。

選項C正確：地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同的國家有不

同的名稱。

選項D錯誤，A、B正確：地方政府債券簡稱"地方債券",也稱為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟

發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證。

籌集的資金一般【用于彌補地方財政資金的不足】，或者地方興建大型項目。

【所屬章節(jié)考點】第五章第1節(jié)—地方政府債券

6.企業(yè)可以通過()實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股。

A.資產(chǎn)管理計劃

B.發(fā)行債券

C.股票投資

D.收益權(quán)轉(zhuǎn)讓

【233網(wǎng)校答案】C

【233網(wǎng)校解析】企業(yè)可以通過【股票投資】實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自

營或委托專業(yè)機構(gòu)進行證券投資以獲取收益。

【所屬章節(jié)考點】第三章第2節(jié)——企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者的概念與特點

7.關(guān)于商業(yè)銀行金融債券發(fā)行的操作要求，下列說法正確的是()。

A.金融債券可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行方式

B.金融債券可以在深圳證券交易所債券市場公開發(fā)行

C.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券有強制擔(dān)保要求

D.金融債券可以在上海證券交易所債券市場公開發(fā)行

【233網(wǎng)校答案】A

【233網(wǎng)校解析】金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分

期發(fā)行的方式。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強制擔(dān)保要求。

【所屬章節(jié)考點】第五章第2節(jié)—我國金融債券的發(fā)行條件、申報文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)

規(guī)定

8.能夠促進儲蓄--投資轉(zhuǎn)化的市場是（）。

A.金融市場

B.勞動力帶場

C.技術(shù)市場

D.房地產(chǎn)市場

【233網(wǎng)校答案】A

【233網(wǎng)校解析】金融市場的重要性具體體現(xiàn)在以下幾個方面：

(一)促進儲蓄-投資轉(zhuǎn)化。

(二)優(yōu)化資源配置。

(三)反映經(jīng)濟狀態(tài)。

(四)宏觀調(diào)控。

【所屬章節(jié)考點】第一章第1節(jié)—金融市場的重要性

9.下列關(guān)于公募基金信息披露的說法,錯誤的是()。

A.公募基金的一個突出特點是透明度較高

B.在我國，公募基金的信息披露具有自愿性

C.公募基金披露信息要具有真實性、準(zhǔn)確性和完整性

D.披露信息是了解、識別公募基金的重要信息來源渠道

【233網(wǎng)校答案】B

【233網(wǎng)校解析】在我國，基金的信息披露具有強制性。

【所屬章節(jié)考點】第六章第5節(jié)—基金信息披露

10.中國證券業(yè)協(xié)會采取()的組織形式。

A.行紀(jì)制

B.契約制

C.會員制

D.經(jīng)紀(jì)制

【233網(wǎng)校答案】C

【233網(wǎng)校解析】中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國證券業(yè)協(xié)會。

【所屬章節(jié)考點】第三章第4節(jié)—證券業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組織結(jié)構(gòu)和宗旨

11.屬于遠(yuǎn)期合約的衍生工具是()。

A.遠(yuǎn)期股票期權(quán)

B.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

C.遠(yuǎn)期股票指數(shù)期貨

D.遠(yuǎn)期貨幣期貨

【233網(wǎng)校答案】B

【233網(wǎng)校解析】金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約、遠(yuǎn)期股票合約等

【所屬章節(jié)考點】第七章-金融衍生工具的分類

12.公司不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是()。

A. 信托公司債券

B. 信用公司債券

C.保證公司債券

D.抵押公司債券

【233網(wǎng)校答案】B

【233網(wǎng)校解析】信用公司債券不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行。

【所屬章節(jié)考點】第五章-公司債券

【233網(wǎng)校答案】A

【233網(wǎng)校解析】金融市場的重要性具體體現(xiàn)在以下幾個方面：

(一)促進儲蓄-投資轉(zhuǎn)化。

(二)優(yōu)化資源配置。

(三)反映經(jīng)濟狀態(tài)。

(四)宏觀調(diào)控。

【所屬章節(jié)考點】第一章第1節(jié)—金融市場的重要性

9.下列關(guān)于公募基金信息披露的說法,錯誤的是()。

A.公募基金的一個突出特點是透明度較高

B.在我國，公募基金的信息披露具有自愿性

C.公募基金披露信息要具有真實性、準(zhǔn)確性和完整性

D.披露信息是了解、識別公募基金的重要信息來源渠道

【233網(wǎng)校答案】B

【233網(wǎng)校解析】在我國，基金的信息披露具有強制性。

【所屬章節(jié)考點】第六章第5節(jié)—基金信息披露

10.中國證券業(yè)協(xié)會采取()的組織形式。

A.行紀(jì)制

B.契約制

C.會員制

D.經(jīng)紀(jì)制

【233網(wǎng)校答案】C

【233網(wǎng)校解析】中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國證券業(yè)協(xié)會。

【所屬章節(jié)考點】第三章第4節(jié)—證券業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組織結(jié)構(gòu)和宗旨

11.屬于遠(yuǎn)期合約的衍生工具是()。

A.遠(yuǎn)期股票期權(quán)

B.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

C.遠(yuǎn)期股票指數(shù)期貨

D.遠(yuǎn)期貨幣期貨

【233網(wǎng)校答案】B

【233網(wǎng)校解析】金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約、遠(yuǎn)期股票合約等

【所屬章節(jié)考點】第七章-金融衍生工具的分類

12.公司不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是()。

A. 信托公司債券

B. 信用公司債券

C.保證公司債券

D.抵押公司債券

【233網(wǎng)校答案】B

【233網(wǎng)校解析】信用公司債券不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行。

【所屬章節(jié)考點】第五章-公司債券

13.根據(jù)《期貨交易管理條例》，下列關(guān)于期貨合約的說法，錯誤的是(）。

A.期貨合約由期貨交易場所統(tǒng)一制定

B.期貨合約包括商品期貨合約和金融期貨合約及其他期貨合約

C.期貨合約是規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約

D.金融期貨合約是指以農(nóng)產(chǎn)品、工業(yè)品、源和其他商品及其相關(guān)指數(shù)產(chǎn)品為標(biāo)的物的期貨合約

【233網(wǎng)校答案】D

【233網(wǎng)校解析】D選項錯誤，金融期貨合約的基礎(chǔ)工具是各種金融工具(或金融變量) ，如外匯、債券、股

票、股價指數(shù)等。換言之，金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易。

【所屬章節(jié)考點】第七章-金融期貨命的與金融期貨市場

14.從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T可以為證券投資人或者客戶提供多種形式的證券投資咨詢

服務(wù)，其中服務(wù)形式不包括 ()。

A.舉辦有關(guān)證券投資的講座、報告會、分析會

B.接受投資人或者客戶委托，代理委托人從事證券投資

C.通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券投資咨詢服務(wù)

D.在報刊上發(fā)表證券投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾媒體提供證券投資咨詢服務(wù)

【233網(wǎng)校答案】B

【233網(wǎng)校解析】證券投資咨詢包括以下形式：接受投資人或者客戶委托，提供證券投資咨詢服務(wù)；舉辦有關(guān)

證券投資咨詢的講座、報告會、分析會等；在報刊上發(fā)表證券投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視

臺等公眾傳播媒體提供證券投資咨詢服務(wù)；通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券投資咨詢服務(wù)；

中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他形式。

【所屬章節(jié)考點】第三章第3節(jié)——對證券投資咨詢機構(gòu)的管理

15.2019年1月，（）是第一家獲準(zhǔn)進入我國信用評級市場的外資公司。

A.美國標(biāo)普公司

B.穆迪投資

C.惠譽國際

D.大公國際

【233網(wǎng)校答案】A

【233網(wǎng)校解析】2019年1月28日，美國標(biāo)普公司作為首家外資公司獲準(zhǔn)進入中國信用評級市場。

【所屬章節(jié)考點】第二章第1節(jié)——資本市場對外開放的新實踐

16.以下不屬于基金當(dāng)事人的是（ ）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金監(jiān)管機構(gòu)

D.基金份額持有人

【233網(wǎng)校答案】C

【233網(wǎng)校解析】基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。

【所屬章節(jié)考點】第六章第2節(jié)——基金市場參與主體