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2018年金融市場基礎(chǔ)知識第四章考點：證券投資基金的含義和特征
一、證券投資基金的概念
證券投資基金(以下簡稱“基金”)是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托基金管理人進行股票、債券等分散化組合投資?；鹪诿绹环Q為共同基金，在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計劃，在日本和中國臺灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。
二、證券投資基金的特點
證券投資基金(以下簡稱基金)主要有以下特征：
1．集合理財、專業(yè)管理：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。
2．組合投資、分散風(fēng)險：為降低投資風(fēng)險，一些國家的法律法規(guī)通常規(guī)定基金必須以組合投資的方式進行基金的投資運作，從而使“組合投資、分散風(fēng)險”成為基金的一大特色。
3．利益共享、風(fēng)險共擔(dān)：證券投資基金實行“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”的原則。
4．嚴格監(jiān)管、信息透明：為切實保護投資者的利益，增強投資者對基金投資的信心，各國(地區(qū))基金監(jiān)管機構(gòu)都對基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損投資者利益的行為進行嚴厲的打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披露。
5．獨立托管、保障安全：基金管理人負責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責(zé)。
高頻考點
證券投資基金具有（ ）等特點。
I 集合投資
II 專業(yè)理財
III 專業(yè)投資
IV 分散風(fēng)險
A：I、II
B：III、IV
C：II、III、IV
D：I、II、IV
答案：D
解題思路：證券投資基金具有集合投資、專業(yè)理財、分散風(fēng)險等特點。
