證券投資基金這章將基金從業(yè)基礎(chǔ)知識的內(nèi)容濃縮到了一起，知識點(diǎn)高度集中，在證券從業(yè)考試中也是分值占比比較高的一章。
【第1問】證券投資基金和債券、股票有什么區(qū)別？
【考點(diǎn)】基金和債券、股票的區(qū)別
【必背解析】
基金 | 債券 | 股票 | |
經(jīng)濟(jì)關(guān)系 | 信托關(guān)系 | 債權(quán)債務(wù)關(guān)系 | 所有權(quán)關(guān)系 |
資金投向 | 有價(jià)證券 | 實(shí)業(yè) | 實(shí)業(yè) |
收益風(fēng)險(xiǎn)水平 | 介于債券股票之間 | 風(fēng)險(xiǎn)較小 | 風(fēng)險(xiǎn)較大 |
【典型真題】關(guān)于不同證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的差異，下列說法正確的有( )
Ⅰ相較債券，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大
Ⅱ相較債券，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種
Ⅲ相較股票，基金是一種風(fēng)險(xiǎn)適中，收益相對穩(wěn)健的投資品種
Ⅳ相較股票，基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能分散風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ 、 Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【第2問】契約型和公司型基金有什么區(qū)別？
【考點(diǎn)】契約型基金和公司型基金的區(qū)別
【必背解析】
契約型基金 | 公司型基金 | |
資金性質(zhì) | 信托財(cái)產(chǎn) | 公司的法人資本 |
投資者地位 | 基金委托人和受益人 | 股東 |
營運(yùn)依據(jù) | 基金合同 | 公司章程 |
【第3問】封閉式基金和開放式基金有什么區(qū)別？
【考點(diǎn)】封閉式基金和開放式基金的區(qū)別
【必背解析】
封閉式基金 | 開放式基金 | |
期限不同 | 有固定存續(xù)期，一般在10~15年 | 無固定存續(xù)期限 |
發(fā)行規(guī)模限制 | 固定 | 無規(guī)模限制 |
基金份額交易方式 | 在交易所交易 | 向基金銷售機(jī)構(gòu)申贖 |
價(jià)格形成方式 | 受市場供求關(guān)系影響 | 以單位份額凈資產(chǎn)值為基礎(chǔ) |
激勵(lì)約束機(jī)制 | 規(guī)模固定，可全額投資 | 受資金進(jìn)出影響，不全額投資 |
【典型真題】我國開放式基金的存續(xù)期為( )
A、一般無固定期限
B、15 年-50 年
C、5 年
D、15 年
【第4問】私募基金的合格投資者指哪些？
【考點(diǎn)】合格投資者
【必背解析】合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元人民幣且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：
（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。
（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。
社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金、慈善基金等社會公益基金，依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃，投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員視為合格投資者。
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