金融衍生工具和金融風險管理相較于前幾章分值占比不那么高，但金融衍生工具我們平時聽到得更少，金融風險管理自2019年教材出來后分值占比有所上升。所以備考時還是可以多花點時間的
【第1問】可以作為金融衍生工具基礎變量的由哪些產品？
【考點】金融衍生工具的概念
【必背解析】金融衍生工具是指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格變動的派生金融產品。金融衍生工具基礎的變量種類包括：各類資產價格、價格指數、利率、匯率、費率、通貨膨脹率、以及信用等級等。還包括一些自然現(xiàn)象（氣溫、降雪量、霜凍、颶風）及人類行為（選舉、溫室氣體排放）
【第2問】金融現(xiàn)貨和金融期貨有什么區(qū)別？
【考點】金融期貨的特征
【必背解析】
| 金融現(xiàn)貨 | 金融期貨 |
交易對象不同 | 某一具體形態(tài)的金融工具 | 金融期貨合約 |
交易目的不同 | 籌資或投資 | 一種風險管理工具 |
交易價格含義 | 實時的成交價，代表在某一時點上供求雙方均能接受的市場均衡價格 | 對金融現(xiàn)貨未來價格的預期 |
交易方式不同 | 成交后幾個交易日內完成結算 | 保證金交易、逐日盯市制度 |
結算方式不同 | 基礎金融工具/貨幣轉手，結束交易 | 做相反的交易對沖平倉 |
【第3問】附權證的可分離公司債券與一般可轉換債券之間有什么區(qū)別？
【考點】可轉換債券
【必背解析】
附權證的可分離公司債券 | 一般可轉換債券 | |
權利載體 | 權證，權證持有人與債券持有人可分離 | 債券本身 |
行權方式 | 附權證債券發(fā)行后，權證持有人將按照權證規(guī)定的認股價格以現(xiàn)金認購標的股票，對債券不產生直接影響 | 持有人在行使權利時，將債券按規(guī)定的轉換比例轉換為上市公司股票，債券不復存在 |
權利內容 | 附權證債券的權證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權除息時才調整行權價格和行權比例 | 持有人的轉股權有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉股價格的條款 |
【第4問】風險的含義是什么？
【考點】風險的定義
【必背解析】目前國內外對于風險的定義主要有以下三種：
①風險是結果的不確定性，是一種變化
②風險是損失發(fā)生的可能性，或者可能發(fā)生的損失
③風險是結果對期望的偏離，是（收益的）波動性
【第5問】風險管理的策略有哪些？
【考點】風險管理策略
【必背解析】風險管理策略，是指金融機構面臨風險時可以選擇采用的應對方法，主要包括風險規(guī)避、風險控制、風險分散、風險對沖、風險轉移、風險補償與準備金。
【第6問】什么是壓力測試？
【考點】壓力測試的定義
【必背解析】壓力測試是指將整個金融機構或資產組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構或資產組合在這些關鍵市場變量突變的壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮它們是否能經受得起這種市場的突變。
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