證券投資基金這章將基金從業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)的內(nèi)容濃縮到了一起，知識(shí)點(diǎn)高度集中，在證券從業(yè)考試中也是分值占比比較高的一章。

【第1問】證券投資基金有什么特點(diǎn)
【考點(diǎn)】基金的特點(diǎn)
【必背解析】集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；集中管理、保障安全 ；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；獨(dú)立托管、保障安全
【典型真題】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊， 并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披露，這體現(xiàn)了證券投資基金的()的特點(diǎn)。
A.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明
B.集合理財(cái)、專業(yè)管理
C.獨(dú)立托管、保障安全
D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

【第2問】根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，基金應(yīng)該按照什么估值頻率進(jìn)行估值？
【考點(diǎn)】基金的估值頻率
【必背解析】開放式基金：每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；
封閉式基金和定期開放式基金的封閉期：每個(gè)交易日進(jìn)行估值，每周披露一次基金份額凈值。

【第3問】基金哪些費(fèi)用是由基金自身承擔(dān)的，哪些費(fèi)用是投資者承擔(dān)的？
【考點(diǎn)】基金費(fèi)用的種類
【必背解析】基金費(fèi)用可分為兩大類，一類是基金銷售過程中發(fā)生的，不參與基金的會(huì)計(jì)核算。一類是基金管理過程中發(fā)生的，需要之間從基金資產(chǎn)中列支。
銷售過程中的費(fèi)用：申購費(fèi)（認(rèn)購費(fèi)）、贖回費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
管理過程中的費(fèi)用：基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、信息披露費(fèi)等

【第4問】基金的收入來源主要有哪些？
【考點(diǎn)】基金收入來源
【必背解析】基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入
利息收入，具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。
投資收益，投資收益主要指買賣證券差價(jià)收益，具體可分為股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金投資收益以及衍生工具收益和股利收益。
其他收入主要指扣除上述收入以外的其他收入，包括贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。
【典型真題】下列屬于基金收入來源的有(　　)。
Ⅰ、存款利息
Ⅱ、管理費(fèi)收入
Ⅲ、證券買賣差價(jià)
Ⅳ、債券利息
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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