2020年中級(jí)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試將于10月24-25日舉行，目前考試官網(wǎng)的中級(jí)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》大綱內(nèi)容如下：
一、中級(jí)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》大綱（上）
二、中級(jí)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》大綱（下）
六、稅務(wù)規(guī)劃
（一）了解稅收的特征、制度及中國稅制體系
（二）稅務(wù)規(guī)劃基本方法
1、了解稅務(wù)規(guī)劃的原則和作用
2、了解稅務(wù)規(guī)劃的分類
3、了解稅務(wù)規(guī)劃的主要方法
（三）個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃
1、熟悉個(gè)人所得稅構(gòu)成
2、掌握個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃
（四）房屋交易稅務(wù)規(guī)劃
1、了解房產(chǎn)交易相關(guān)稅種
2、掌握房產(chǎn)交易稅務(wù)規(guī)劃
（五）汽車納稅介紹
1、了解汽車交易相關(guān)稅種
2、熟悉汽車交易稅務(wù)規(guī)劃
（六）了解資產(chǎn)管理產(chǎn)品納稅基本情況
七、財(cái)富傳承規(guī)劃
（一）財(cái)富傳承規(guī)劃
1、熟悉財(cái)富傳承規(guī)劃基本要素
2、了解財(cái)富傳承規(guī)劃的需求及發(fā)展現(xiàn)狀
3、了解財(cái)富傳承規(guī)劃功能
4、熟悉財(cái)富傳承規(guī)劃的主要內(nèi)容
（二）遺產(chǎn)繼承
1、掌握遺產(chǎn)的特征和分配原則
2、熟悉遺產(chǎn)的處理方式
3、了解遺產(chǎn)與財(cái)產(chǎn)的關(guān)系及區(qū)別
4、掌握法定繼承、遺囑繼承的特征及實(shí)施規(guī)則
（三）家族信托
1、熟悉家族信托的特點(diǎn)
2、了解西方發(fā)達(dá)國家家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀
3、了解我國家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀
（四）熟悉人壽保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的作用
（五）財(cái)富傳承規(guī)劃工具的特點(diǎn)比較與工作原則
1、熟悉主流財(cái)富傳承工具的優(yōu)缺點(diǎn)
2、了解財(cái)富傳承規(guī)劃的實(shí)施原則
八、中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃
（一）了解中小企業(yè)的特征和中小企業(yè)理財(cái)規(guī)劃的特點(diǎn)
（二）熟悉中小企業(yè)主的人群分析方法
1、熟悉中小企業(yè)主的人群分類
2、熟悉中小企業(yè)主人群分類特征
3、熟悉中小企業(yè)主的理財(cái)偏好
（三）中小企業(yè)理財(cái)規(guī)劃
1、了解中小企業(yè)理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)和需求
2、了解中小企業(yè)融資需求的特點(diǎn)及渠道
3、了解中小企業(yè)財(cái)務(wù)管理需求
（四）掌握中小企業(yè)主的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
九、理財(cái)規(guī)劃與客戶關(guān)系管理
（一）客戶關(guān)系管理
1、了解客戶關(guān)系管理理念產(chǎn)生的社會(huì)原因
2、了解客戶關(guān)系管理在中國的實(shí)踐
3、熟悉銀行客戶關(guān)系管理的基本內(nèi)容
（二）客戶關(guān)系管理內(nèi)容與方法
1、了解客戶關(guān)系管理的內(nèi)容
2、了解客戶關(guān)系管理在實(shí)際工作中的應(yīng)用
3、掌握客戶滿意度的重要性
（三）了解客戶關(guān)系管理的策略與措施
十、綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)
（一）綜合理財(cái)規(guī)劃
1、了解理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的分類
2、了解理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的特征
3、熟悉理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的主要內(nèi)容
（二）家庭財(cái)務(wù)狀況分析
1、掌握明確服務(wù)對(duì)象及需求的方法
2、掌握家庭財(cái)務(wù)狀況的收集、整理和分析的方法
（三）明確理財(cái)目標(biāo)
1、掌握全生涯模擬仿真分析的步驟和方法
2、掌握調(diào)整和明確理財(cái)目標(biāo)的方法
（四）綜合理財(cái)規(guī)劃方案
1、掌握制定綜合理財(cái)規(guī)劃方案的方法
2、掌握資產(chǎn)配置和產(chǎn)品建議的技能
（五）熟悉理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)
十一、理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程
（一）了解理財(cái)規(guī)劃書的特點(diǎn)和制作標(biāo)準(zhǔn)
（二）了解理財(cái)規(guī)劃書的“開場(chǎng)白”
（三）了解理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容
（四）了解理財(cái)規(guī)劃書的“其他內(nèi)容”
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
