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2024年銀行從業(yè)中級(jí)《銀行管理》沖關(guān)狂背手冊(cè)！

1、發(fā)展新理念——“五大理念”

（1）創(chuàng)新：引領(lǐng)發(fā)展的第一動(dòng)力

（2）協(xié)調(diào)：持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求

（3）綠色：永續(xù)發(fā)展的必要條件和人民對(duì)美好生活追求的重要體現(xiàn)

（4）開放：國(guó)家繁榮發(fā)展的必由之路

（5）共享：中國(guó)特色社會(huì)主義的本質(zhì)要求

2、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展

（1）構(gòu)建高水平社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制。

（2）建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系。

（3）全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興。

（4）促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。

（5）推進(jìn)高水平對(duì)外開放。

3、財(cái)政政策工具

（1）稅收

（2）公共支出：包括購(gòu)買性支出和轉(zhuǎn)移性支出

（3）政府投資

（4）政府債券

4、全面加強(qiáng)金融監(jiān)管

要加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，就必須嚴(yán)格執(zhí)法、敢于亮劍，讓監(jiān)管真正“長(zhǎng)牙帶刺”

（1）“長(zhǎng)牙帶刺”是重塑金融監(jiān)管的政治任務(wù)

（2）“長(zhǎng)牙帶刺”是防控金融風(fēng)險(xiǎn)的必然要求

（3）“長(zhǎng)牙帶刺”是維護(hù)市場(chǎng)秩序的必要手段

5、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的內(nèi)容

（1）資本監(jiān)管的“三大支柱”

①最低資本要求（第一支柱）

②監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

③市場(chǎng)約束

（2）將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)納入資本監(jiān)管要求

6、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的主要變化

（1）擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力

（2）修改資本定義，強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)

（3）建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷

（4）建立宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

（5）建立量化流動(dòng)性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

7、監(jiān)管的目標(biāo)

（1）通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益（首要目標(biāo)）

（2）通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心

（3）通過宣傳教育工作和相關(guān)信息的披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解

（4）努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定

8、監(jiān)管理念

2024年銀行從業(yè)中級(jí)《銀行管理》沖關(guān)狂背手冊(cè)！

1、發(fā)展新理念——“五大理念”

（1）創(chuàng)新：引領(lǐng)發(fā)展的第一動(dòng)力

（2）協(xié)調(diào)：持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求

（3）綠色：永續(xù)發(fā)展的必要條件和人民對(duì)美好生活追求的重要體現(xiàn)

（4）開放：國(guó)家繁榮發(fā)展的必由之路

（5）共享：中國(guó)特色社會(huì)主義的本質(zhì)要求

2、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展

（1）構(gòu)建高水平社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制。

（2）建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系。

（3）全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興。

（4）促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。

（5）推進(jìn)高水平對(duì)外開放。

3、財(cái)政政策工具

（1）稅收

（2）公共支出：包括購(gòu)買性支出和轉(zhuǎn)移性支出

（3）政府投資

（4）政府債券

4、全面加強(qiáng)金融監(jiān)管

要加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，就必須嚴(yán)格執(zhí)法、敢于亮劍，讓監(jiān)管真正“長(zhǎng)牙帶刺”

（1）“長(zhǎng)牙帶刺”是重塑金融監(jiān)管的政治任務(wù)

（2）“長(zhǎng)牙帶刺”是防控金融風(fēng)險(xiǎn)的必然要求

（3）“長(zhǎng)牙帶刺”是維護(hù)市場(chǎng)秩序的必要手段

5、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的內(nèi)容

（1）資本監(jiān)管的“三大支柱”

①最低資本要求（第一支柱）

②監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

③市場(chǎng)約束

（2）將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)納入資本監(jiān)管要求

6、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的主要變化

（1）擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力

（2）修改資本定義，強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)

（3）建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷

（4）建立宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

（5）建立量化流動(dòng)性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

7、監(jiān)管的目標(biāo)

（1）通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益（首要目標(biāo)）

（2）通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心

（3）通過宣傳教育工作和相關(guān)信息的披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解

（4）努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定

8、監(jiān)管理念

（1）管法人

（2）管風(fēng)險(xiǎn)

（3）管內(nèi)控

（4）提高透明度

9、資本充足率監(jiān)管指標(biāo)

（1）資本充足率的計(jì)算及監(jiān)管要求

計(jì)算公式 監(jiān)管要求

資本充足率 （總資本－對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) ≥8%

一級(jí)資本充足率 （一級(jí)資本－對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) ≥6%

核心一級(jí)資本充足率 （核心一級(jí)資本－對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) ≥5%

儲(chǔ)備資本 最低資本要求基礎(chǔ)上計(jì)提 風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5%

逆周期資本 在最低資本要求和儲(chǔ)備資本要求之上計(jì)提 風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的0~2.5%

附加資本 國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行計(jì)提 風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1%

（2）杠桿率：商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于4%。

10、流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)

（1）流動(dòng)性覆蓋率＝合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量（≥100%）

（2）凈穩(wěn)定資金比例＝可用的穩(wěn)定資金/所需的穩(wěn)定資金（≥100%）

（3）流動(dòng)性比例＝流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余額（≥25%）

（4）流動(dòng)性匹配率＝加權(quán)資金來源/加權(quán)資金運(yùn)用（≥100%）

（5）優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)充足率＝優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/短期現(xiàn)金凈流出（≥100%）

11、行政許可實(shí)施程序

（1）申請(qǐng)與受理

（2）審查

（3）決定與送達(dá)

12、董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格終止的情形

（1）撤銷任職資格：不符合任職資格條件

（2）任職資格失效：客觀原因?qū)е碌臎]有履職或難以履職

（3）取消任職資格：屬于行政處罰

13、現(xiàn)場(chǎng)檢查的分類