1. 下列針對(duì)高管欺詐操作風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的有（）。
A.該風(fēng)險(xiǎn)屬于可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)
B.該風(fēng)險(xiǎn)屬于可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)
C.該風(fēng)險(xiǎn)屬于應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)
D.可通過差錯(cuò)率考核的方法來降低該風(fēng)險(xiǎn)
E.可通過購買商業(yè)銀行一攬子保險(xiǎn)來轉(zhuǎn)移該風(fēng)險(xiǎn)
2. 外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)包括（）。
A.外部欺詐／盜竊
B.洗錢
C.內(nèi)部欺詐
D.違反系統(tǒng)安全
E.監(jiān)管規(guī)定
3. 內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善，或者沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失，主要包括（）。
A.財(cái)務(wù)／會(huì)計(jì)錯(cuò)誤
B.文件／合同缺陷
C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷
D.交易／定價(jià)錯(cuò)誤
E.錯(cuò)誤監(jiān)控／報(bào)告
4. 目前對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估的要素主要包括（）。
A.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)
B.外部相關(guān)損失數(shù)據(jù)
C.情景分析
D.本行的業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制因素
E.貸款人信用記錄
5. 開展操作風(fēng)險(xiǎn)的自我評(píng)估的作用包括（）。
A.建立覆蓋商業(yè)銀行各類經(jīng)營管理的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)考識(shí)別評(píng)估機(jī)制，實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)識(shí)別與內(nèi)部控制持續(xù)優(yōu)化
B.不斷優(yōu)化和完善各類經(jīng)營管理作業(yè)流程，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，提升商業(yè)銀行服務(wù)效率和盈利能力
C.在自我評(píng)估基礎(chǔ)上，可以建立操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫，構(gòu)建操作風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測的基礎(chǔ)平臺(tái)
D.為案件防查工作提供方法和技術(shù)支持，使案件專項(xiàng)治理工作成為長期任務(wù)融人商業(yè)銀行日常管理中，從源頭上控制案件隱患及風(fēng)險(xiǎn)損失
E.促進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化的轉(zhuǎn)變，通過全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，提高員工參與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主動(dòng)性和積極性
6. 下列對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出的具體標(biāo)準(zhǔn)的說法，正確的有（）。
A.商業(yè)銀行必須設(shè)置獨(dú)立的操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)和實(shí)施商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架
B.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)應(yīng)具有較高的精確度，考慮到了非常嚴(yán)重?fù)p失事件發(fā)生的頻率和損失的金額
C.商業(yè)銀行可根據(jù)本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度以及風(fēng)險(xiǎn)管理水平自行選擇操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型
D.商業(yè)銀行在開發(fā)系統(tǒng)的過程中，必須有操作風(fēng)險(xiǎn)模型開發(fā)和模型獨(dú)立驗(yàn)證的嚴(yán)格程序
E.任何操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部計(jì)量系統(tǒng)必須提供與監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的操作風(fēng)險(xiǎn)范圍和損失事件類型一致的操作風(fēng)險(xiǎn)分類數(shù)據(jù)
7. 在標(biāo)準(zhǔn)法中，商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)可劃分成8大類銀行產(chǎn)品線，主要包括（）。
A.支付和結(jié)算
B.資產(chǎn)管理
C.公司金融
D.貸款
E.零售銀行業(yè)務(wù)
8. 形成操作風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有四個(gè)：人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷、外部事件。下列引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，屬于人員因素的有（）。
A.內(nèi)部欺詐
B.失職違規(guī)
C.核心雇員流失
D.財(cái)務(wù)／會(huì)計(jì)錯(cuò)誤
E.違反用工法
9. 提交董事會(huì)和高級(jí)管理層的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中應(yīng)反映（）方面的內(nèi)容。
A.損失事件
B.誘因及對(duì)策
C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
D.資本金水平
E.風(fēng)險(xiǎn)狀況
10. 下列哪些屬于商業(yè)銀行的柜臺(tái)業(yè)務(wù)?（）
A.賬戶管理
B.存取款
C.票據(jù)憑證審核
D.商業(yè)銀行承匯兌業(yè)務(wù)
E.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
11. 下列哪些屬于商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的內(nèi)容?（）
A.個(gè)人住房按揭貸款
B.個(gè)人大額耐用消費(fèi)品貸款
C.個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款
D.個(gè)人質(zhì)押貸款
E.個(gè)人抵押貸款
12. 商業(yè)銀行通常對(duì)下列業(yè)務(wù)進(jìn)行外包以轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。
A.資金交易
B.消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份的核對(duì)
C.網(wǎng)絡(luò)中心
D.不動(dòng)產(chǎn)評(píng)估
E.賬戶系統(tǒng)
13. 在商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測中，選擇關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)應(yīng)遵循的原則是（）。
A.相關(guān)性
B.可測量性
C.風(fēng)險(xiǎn)敏感性
D.實(shí)用性
E.及時(shí)性
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