二、多項(xiàng)選擇題
41、下列哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素?（　　）
A．知識(shí)/技能匱乏
B．內(nèi)部欺詐
C．核心員工流失
D．違反用工法
E．外部人員盜竊

42、操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善，或者沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失，主要包括（　?。?。
A．文件/合同缺陷
B．財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)缺陷
C．產(chǎn)品/設(shè)計(jì)缺陷
D．結(jié)算/支付錯(cuò)誤
E．交易/定價(jià)錯(cuò)誤

43、在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，商業(yè)銀行可供選擇的經(jīng)濟(jì)資本計(jì)算方法有（　　）。
A．情景分析法
B．基本指標(biāo)法
C．風(fēng)險(xiǎn)控制法
D．標(biāo)準(zhǔn)法
E．高級(jí)計(jì)量法

44、公司治理是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心，完善的公司治理結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提。良好的公司治理目標(biāo)是（　　）。
A．明確董事會(huì)和董事、監(jiān)事會(huì)和監(jiān)事、高級(jí)管理層及其人員在組織管理中的責(zé)任
B．完善議事和決策機(jī)構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序
C．建立外部監(jiān)事制度
D．建立獨(dú)立董事制度
E．發(fā)揮公眾參與的積極作用

45、商業(yè)銀行通常使用標(biāo)準(zhǔn)化的損失數(shù)據(jù)收集模板來(lái)收集數(shù)據(jù)，并遵循統(tǒng)一的損失數(shù)據(jù)收集流程與規(guī)范。損失數(shù)據(jù)收集的內(nèi)容包括（　　）。
A．明確損失所有者
B．總損失數(shù)額信息
C．損失事件發(fā)生的時(shí)間、發(fā)生的單位信息
D．總損失中收回部分信息
E．損失事件發(fā)生的主要原因的描述信息

46、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施的有（　　）。
A．制定應(yīng)急和連續(xù)營(yíng)業(yè)方案
B．建立完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系
C．購(gòu)買保險(xiǎn)
D．業(yè)務(wù)外包
E．計(jì)提預(yù)期損失

47、操作風(fēng)險(xiǎn)涉及的領(lǐng)域廣泛，形成原因復(fù)雜，其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)方面來(lái)進(jìn)行識(shí)別。從內(nèi)部因素來(lái)看，包括（　?。┮鸬牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)。
A．人員
B．流程
C．經(jīng)營(yíng)環(huán)境
D．組織結(jié)構(gòu)
E．經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所安全性

48、在銀行公司治理架構(gòu)中，風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)包括（　　）。
A．批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策及相關(guān)文件
B．具體執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。并制定相應(yīng)的政策、程序和步驟
C．確定商業(yè)銀行的薪酬政策
D．指導(dǎo)并定期檢查、評(píng)估業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)和狀況
E．為操作風(fēng)險(xiǎn)管理開發(fā)相應(yīng)的技術(shù)和方法

49、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的說(shuō)法正確的是（　　）。
A．基本指標(biāo)法和標(biāo)準(zhǔn)法是針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)較低的商業(yè)銀行
B．高級(jí)計(jì)量法的風(fēng)險(xiǎn)敏感度更高
C．對(duì)于初次使用高級(jí)計(jì)量法的商業(yè)銀行，允許使用2年的歷史數(shù)據(jù)
D．商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)必須利用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)
E．《巴塞爾新資本協(xié)議》中對(duì)基本指標(biāo)法提出了具體標(biāo)準(zhǔn)

50、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)是在一定的社會(huì)環(huán)境下進(jìn)行的，經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，外部突發(fā)事件等都會(huì)影響商業(yè)銀行的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，甚至發(fā)生損失，下列屬于引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的外部事件的是（　?。?。
A．外部欺詐
B．錯(cuò)誤監(jiān)控
C．監(jiān)管規(guī)定
D．供應(yīng)商破產(chǎn)
E．政治風(fēng)險(xiǎn)