一、單項(xiàng)選擇題
1、巴塞爾委員會(huì)將操作風(fēng)險(xiǎn)定義為（　?。?。
A．操作過(guò)程中產(chǎn)生的突發(fā)事件，并且人們不能精確預(yù)測(cè)這種突發(fā)事件發(fā)生的幾率
B．商業(yè)銀行從業(yè)人員在交易時(shí)，面對(duì)的不確定情況
C．由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)
D．由于利率、匯率等原因，銀行業(yè)務(wù)量變動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

2、錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告是指商業(yè)銀行監(jiān)控/報(bào)告流程不明確、混亂，負(fù)責(zé)監(jiān)控/報(bào)告的部門(mén)的職責(zé)不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時(shí)、不準(zhǔn)確，造成未履行必要的（　?。┗蛘邔?duì)外部匯報(bào)不準(zhǔn)確。
A．法律規(guī)定
B．監(jiān)管職責(zé)
C．匯報(bào)義務(wù)
D．風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量義務(wù)

3、巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失安排（　?。?。
A．經(jīng)濟(jì)資本
B．資本充足率
C．貼現(xiàn)率
D．存款準(zhǔn)備金

4、高級(jí)計(jì)量法是指商業(yè)銀行在滿(mǎn)足巴塞爾委員會(huì)提出的資格要求以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的前提下，商業(yè)銀行監(jiān)管資本要求可以通過(guò)（　?。┯?jì)算監(jiān)管資本要求。
A．外部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)
B．外部操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)
C．內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)
D．內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)

5、（　?。┦乾F(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)/發(fā)展的核心。
A．內(nèi)部控制
B．公司治理
C．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
D．監(jiān)管部門(mén)

6、下列不屬于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制環(huán)境的是（　?。?。
A．公司治理
B．合規(guī)管理文化
C．信息系統(tǒng)
D．外部控制

7、（　?。┦悄壳安僮黠L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估的主要方法中運(yùn)用最廣泛、最成熟的。
A．自我評(píng)估法
B．流程圖
C．損失事件數(shù)據(jù)方法
D．專(zhuān)家判斷法

8、評(píng)估殘余操作風(fēng)險(xiǎn)的重要程度屬于自我評(píng)估流程中的（　　）階段。
A．全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與報(bào)告
B．控制措施評(píng)估
C．作業(yè)流程分析、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
D．制定與實(shí)施控制優(yōu)化方案

9、相比較而言，下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)?（　　）
A．法人信貸業(yè)務(wù)
B．柜臺(tái)業(yè)務(wù)
C．代理業(yè)務(wù)
D．資金交易業(yè)務(wù)

10、采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí)，公司金融這類(lèi)業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求系數(shù)β為（　?。?br>A．18%
B．12%
C．15%
D．10%