1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括( ?。?/p>
A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表
B.進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查
C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話
D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
E.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)
【答案】ABCDE
【解析】此類問(wèn)題除了要熟悉教材,對(duì)各項(xiàng)措施有印象之外,如果內(nèi)容方面沒(méi)有過(guò)分的措施,基本可以判斷正確。A項(xiàng)屬于強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露;B項(xiàng)屬于現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管;CE項(xiàng)屬于審慎性監(jiān)督管理談話;D項(xiàng)屬于強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露。
2.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有( ?。?。
A.接管
B.重組
C.撤銷
D.依法宣告破產(chǎn)
E.罰款
【答案】ABCD
【解析】針對(duì)不同情況,銀行會(huì)對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置,以減緩風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)客戶利益,維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。具體包括ABCD。接管指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影響存款人利益的情況下,對(duì)銀行采取的整頓和改組措施。重組是指通過(guò)一定的法律程序,按照具體的重組方案,通過(guò)合并、兼并、收購(gòu)、購(gòu)買與承接等方式,改變銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本結(jié)構(gòu),擺脫財(cái)務(wù)困難,并繼續(xù)經(jīng)營(yíng)而采取的法律措施。撤銷是指監(jiān)管部門(mén)對(duì)經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的法人資格的金融機(jī)構(gòu)采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施。依法宣告破產(chǎn)是指符合《破產(chǎn)法》的規(guī)定,經(jīng)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)向人民法院提出對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重組或者破產(chǎn)清算的申請(qǐng)后,被人民法院宣告破產(chǎn)的法律行為。
3.完善的審慎監(jiān)管框架主要包括( )三大組成部分。
A.審慎全面的監(jiān)管規(guī)則
B.行之有效的監(jiān)管工具
C.科學(xué)合理的監(jiān)管組織體系
D.有效廉潔的監(jiān)管人員
E.有效通暢的溝通機(jī)制
【答案】ABC
【解析】完善的審慎監(jiān)管框架主要包括三大組成部分:(1)審慎全面的監(jiān)管規(guī)則;(2)行之有效的監(jiān)管工具;(3)科學(xué)合理的監(jiān)管組織體系。
4.目前采用“雙峰”監(jiān)管型模式的國(guó)家有( ?。?/p>
A.英國(guó)
B.日本
C.韓國(guó)
D.澳大利亞
E.荷蘭
【答案】DE
【解析】“雙峰”監(jiān)管型模式是設(shè)置兩類監(jiān)管機(jī)構(gòu),一類負(fù)責(zé)對(duì)所有金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎監(jiān)管,控制金融體系的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn);另一類負(fù)責(zé)對(duì)不同金融業(yè)務(wù)監(jiān)管,從而達(dá)到雙重保險(xiǎn)作用。澳大利亞和荷蘭是這種模式的代表。目前,英國(guó)、日本、韓國(guó)等9個(gè)國(guó)家實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)管模式。