11.下列有關(guān)證券組合風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有（　）。

A．證券組合的風(fēng)險(xiǎn)不僅與組合中每個(gè)證券的報(bào)酬率標(biāo)準(zhǔn)差有關(guān)，還與各證券之間報(bào)酬率的協(xié)方差有關(guān)

B．當(dāng)投資極度分散時(shí)，證券組合風(fēng)險(xiǎn)可降低為零

C．持有多種彼此不完全相關(guān)的證券可以降低風(fēng)險(xiǎn)

D．一般情況下，隨著更多的證券加入到投資組合中，整體風(fēng)險(xiǎn)降低的速度會(huì)越來越慢

E．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過投資組合不同程度地得到分散

［答案］ACD

［解析］由于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的存在，通過多樣化的投資組合并不能使得證券組合的風(fēng)險(xiǎn)降為零，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是不能通過投資組合得到分散的，E選項(xiàng)錯(cuò)誤

12.下列屬于金融衍生品的有（?。?。

A．普通股

B．公司債券

C．股指期貨

D．遠(yuǎn)期利率協(xié)議

E．貨幣互換

［答案］CDE

［解析］金融衍生品的種類包括：①按照基礎(chǔ)工具種類的不同，金融衍生品可以分為股權(quán)衍生品、貨幣衍生品和利率衍生品；②按照交易場(chǎng)所劃分，金融衍生品可以分為場(chǎng)內(nèi)交易工具和場(chǎng)外交易工具；③按照交易方式劃分，金融衍生品可以分為遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換。普通股和公司債券屬于基金金融工具。

13.金融衍生品市場(chǎng)的功能包括（?。?

A．提高交易效率

B．價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

D．優(yōu)化資源配置

E．平攤成本

［答案］ABCD

［解析］金融衍生品市場(chǎng)的功能包括：①轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；②價(jià)格發(fā)現(xiàn)；③提高交易效率；④優(yōu)化資源配置。

14.根據(jù)《公司法》規(guī)定，下列選項(xiàng)中可發(fā)行公司債券的有（?。?。

A．有限責(zé)任公司

B．國有獨(dú)資企業(yè)

C．國有控股企業(yè)

D．股份有限公司

E．個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

［答案］ABCD

［解析］債券市場(chǎng)分為債券發(fā)行市場(chǎng)和債券流通市場(chǎng)。《公司法》規(guī)定，三類公司可發(fā)行公司債：股份有限公司、有限責(zé)任公司和國有獨(dú)資企業(yè)或國有控股企業(yè)。

15.增強(qiáng)型新股申購理財(cái)產(chǎn)品可以申購的對(duì)象有（　）。

A．國債

B．可分離債

C．可轉(zhuǎn)債

D．中央銀行票據(jù)

E．新股

［答案］ABCDE

［解析］增強(qiáng)型新股申購理財(cái)產(chǎn)品主要是為了增強(qiáng)信托資金的使用效率，作為新股發(fā)行間歇期資金使用途徑的探索，在新股發(fā)行空當(dāng)，產(chǎn)品可投資于債券、回購、貸款信托、票據(jù)信托等固定收益類產(chǎn)品，因此，最初的增強(qiáng)型新股申購理財(cái)產(chǎn)品主要是增加各個(gè)銀行的信貸資產(chǎn)的投資。隨著資本市場(chǎng)的變化，聚集在一級(jí)市場(chǎng)申購新股的資金極其豐富，新股的中簽率及收益率一降再降，各家銀行開始在收益率上做文章，應(yīng)運(yùn)而生的是以新股和可轉(zhuǎn)債、可分離債為主要申購對(duì)象的增強(qiáng)型新股申購理財(cái)產(chǎn)品。因此，題中五個(gè)選項(xiàng)均屬于正確答案。

16.下列對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的描述，錯(cuò)誤的有（?。?。

A．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的標(biāo)的和相關(guān)利益必須可用貨幣衡量

B．人壽保險(xiǎn)包括：生存保險(xiǎn)、死亡保險(xiǎn)和疾病保險(xiǎn)

C．再保險(xiǎn)是指投保人按原保險(xiǎn)簽訂保險(xiǎn)協(xié)議

D．商業(yè)保險(xiǎn)遵循強(qiáng)制性原則

E．人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的是指人的身體

［答案］BCDE

［解析］B選項(xiàng)應(yīng)改為：人壽保險(xiǎn)包括：生存保險(xiǎn)、死亡保險(xiǎn)和生死兩全保險(xiǎn)；C選項(xiàng)應(yīng)改為：再保險(xiǎn)是指直接保險(xiǎn)人為轉(zhuǎn)移已承保的部分或全部風(fēng)險(xiǎn)而向其他保險(xiǎn)人購買的保險(xiǎn)；D選項(xiàng)應(yīng)改為：商業(yè)保險(xiǎn)是基于自愿原則，與眾多面臨相同風(fēng)險(xiǎn)的投保人以簽訂保險(xiǎn)合同的方式提供的保險(xiǎn)服務(wù)；E選項(xiàng)應(yīng)改為：人身保險(xiǎn)是以人的身體和壽命作為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種保險(xiǎn)。

17.基金收益分配的形式一般包括（　）。

A．分配現(xiàn)金

B．現(xiàn)金分紅

C．分配利息

D．分配基金單位

E．紅利再投資

［答案］ABDE

［解析］基金可分配收益也稱基金凈收益，是基金收益扣除按照國家規(guī)定可以扣除的費(fèi)用等項(xiàng)目后的余額?；鹗找娣峙湟话阌蟹峙洮F(xiàn)金（現(xiàn)金分紅）和分配基金單位（紅利再投資）兩種形式。

18.保險(xiǎn)合同的基本當(dāng)事人有（?。?。

A．保險(xiǎn)人

B．投保人

C．被保險(xiǎn)人

D．受益人

E．代理人

［答案］AB

［解析］保險(xiǎn)合同是投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。投保人是指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。投保人可以是自然人也可以是法人。保險(xiǎn)人是指與投保人訂立保險(xiǎn)合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)公司。

19.劉先生購買A股票期權(quán)，購買期權(quán)費(fèi)為20元，執(zhí)行價(jià)格80元，到期后A股票漲到120元，劉先生選擇執(zhí)行期權(quán)，下列表述中正確的有（?。?。

A．劉先生執(zhí)行期權(quán)后收益為40元

B．劉先生執(zhí)行期權(quán)后收益為20元

C．假如到期A股票價(jià)格跌到60元，則劉先生最大損失為期權(quán)費(fèi)20元

D．劉先生購買的是看漲期權(quán)

E．劉先生的損失是無限的

［答案］BCD

［解析］當(dāng)股票價(jià)格上漲到120元時(shí)，劉先生選擇執(zhí)行期權(quán)，可知其買入的是看漲期權(quán)；執(zhí)行期權(quán)時(shí)可獲得的收益為120-80-20=20（元）；如果到期時(shí)股價(jià)跌到了60元，劉先生將不會(huì)執(zhí)行期權(quán)，最大損失僅為20元的期權(quán)費(fèi)。

20.關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的表述，正確的有（?。?。

A．可在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓

B．不記名

C．可提前支取

D．固定面額

E．利率既有固定的也有浮動(dòng)的

［答案］ABDE

［解析］大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（CDs）是銀行發(fā)行的有固定面額、可轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)主要有：①不記名；②金額較大；③利率既有固定的，也有浮動(dòng)的，一般比同期限的定期存款的利率高；④不能提前支取，但是可以在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓。