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一、單選題

1．退休養(yǎng)老收入的三大來源不包括( )。

A．企業(yè)年金 

B．社會養(yǎng)老保險

C．遺產(chǎn)繼承收入 

D．個人儲蓄投資

2．在外匯市場上，即期利率高的貨幣，其本國遠期匯率表現(xiàn)為( )。

A．平價 

B．貼水

C．不變 

D．升水

3．甲與乙訂立合同，規(guī)定甲應于2007年8月1日交貨，乙應于同年8月7日付款，7月底，甲發(fā)現(xiàn)乙財產(chǎn)狀況惡化，無支付貨款的能力，并有確鑿證據(jù)，遂提出終止合同，但乙未允許?；谏鲜鲆蛩兀子?月1日未按約定交貨。依據(jù)合同法原理，下列表述最恰當?shù)氖? )。

A．甲有權(quán)不按合同約定交貨，但可以要求乙提供相應的擔保

B．甲有權(quán)不按合同約定交貨，除非乙提供了相應的擔保

C．甲應按合同約定交貨，但乙不支付貨款可追究違約責任

D．甲無權(quán)不按合同約定交貨，但可以僅先交會部分貨物

4．在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是( )。

A．資產(chǎn)與負債額 

B．客戶的投資規(guī)模

C．投資偏好 

D．獎金收入

5．小王購買了A公司的新發(fā)行股票后，想將部分A公司股票賣出，他應在( )進行交易，這筆交易是在( )之間進行的。

A．二級市場，小王和其他投資人

B．二級市場，小王和A公司

C．一級市場，小王和其他投資人

D．一級市場，小王和A公司

6．下列各項資產(chǎn)中，流動性最好的資產(chǎn)是( )。

A．活期存款 

B．債券基金

C．黃金基金 

D．信托產(chǎn)品

7．理財師對客戶家庭信息進行整理后，需要對客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀進行分析，其主要分析的內(nèi)容不包括( )。

A．支出結(jié)構(gòu)分析 

B．資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)分析

C．投資組合分析 

D．收入結(jié)構(gòu)分析

8．商業(yè)銀行在理財顧問服務(wù)中給客戶提供的服務(wù)不包括( )。

A．投資建議 

B．財務(wù)分析

C．儲蓄存款產(chǎn)品推介 

D．財務(wù)規(guī)劃

9．根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第五十九條規(guī)定，“基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應當堅持( )原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人”。

A．誠實守信 

B．專業(yè)勝任

C．投資人利益優(yōu)先 

D．保守秘密

10．商業(yè)銀行利用理財顧問服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時，不恰當?shù)男袨槭? )。

A．了解客戶的風險偏好

B．評估客戶的財務(wù)狀況

C．了解客戶的風險承受能力

D．掩飾理財產(chǎn)品的風險狀況

二、多選題

1．銀行理財業(yè)務(wù)人員在與客戶簽訂理財規(guī)劃服務(wù)合同時應注意( )。

A．合同簽訂完畢后，理財規(guī)劃師應自己留存原件

B．合同某一條款存在歧義，應提請所在機構(gòu)的相關(guān)部門進行修改

C．不得向客戶提供任何虛假或誤導性信息

D．簽訂合同應以所在機構(gòu)的名義，而不能以個人的名義

E．不得向客戶做出收益保證或承諾

2．按投資主體的不同，股票可分為( )。

A．社會公眾股 

B．國家股

C．限售股 

D．法人股

E．流通股

3．根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，下列債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的權(quán)利中，可以出質(zhì)的有( )。

A．匯票

B．應收賬款

C．可以轉(zhuǎn)讓的基金份額

D．提單

E．可以轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)

4．人身保險中分紅險的收益風險來源于( )。

A．利率的波動

B．保險公司制定的預定營運管理費用

C．保險公司制定的預定死亡率

D．匯率的波動

E．保險公司制定的預定回報率

5．債券的發(fā)行與付息方式有( )。

A．貝占現(xiàn)發(fā)行，到期支付利息

B．貼現(xiàn)發(fā)行，到期支付面值

C．按面值發(fā)行。面值收回，期間按期支付利息

D．按面值發(fā)行，按本息相加額到期一次償還

E．定期支付利息，到期一次還本并支付最后一期利息

6．將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為4年，年利率為6％。下列表述正確的有( )。(答案取近似數(shù)值)

A．若每季度付息一次，則4年后的本息和是6345元

B．在連續(xù)復利的情況下，計算其有效年利率是5．87％

C．以復利計算，4年后的本利和是6312元

D．以單利計算，4年后的本利和是6200元

E．若每半年付息一次，則4年后的本息和是6334元

7.胡女士躉交購買理財型保險產(chǎn)品，自己作為保險受益人，預期年化收益率為5％。胡女士將在未來20年內(nèi)可以選擇：1、每年年初獲得1萬元；2、每年不取，20年后一次性取出。則據(jù)此可推斷( )。(答案取近似數(shù)值)

A．胡女士躉交購買理財型保險產(chǎn)品的資金是13．09萬元

B．胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是42．31萬元

C．胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是33．07萬元

D．胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是34．72萬元

E．胡女士躉交購買理財型保險產(chǎn)品的資金是12．46萬元

8．一般情況下，銀行在進行客戶關(guān)系管理時，將理財客戶細分為( )進行分層管理。

A．私人銀行客戶 

B．財富管理客戶

C．潛在客戶 

D．普通理財客戶

E．重點客戶

9．按賬戶交易性質(zhì)區(qū)分，個人外匯賬戶分為( )。

A．境內(nèi)個人外匯賬戶 

B．外匯結(jié)算賬戶

C．外匯儲蓄賬戶 

D．資本項目賬戶

E．境外個人外匯賬戶

10．下列做法中違背了保險兼業(yè)代理有關(guān)規(guī)定的有( )。

A．為提高銷售業(yè)績，降低保險費率

B．挪用或侵占保險費

C．代理再保險業(yè)務(wù)

D．利用職務(wù)之便引誘投保人購買指定的保單

E．兼作保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)

參考答案：

單選題：1C、2B、3B、4c、5A、6A、7C、8C、9C、10D

多選題：1BCDE、2ABD、3ABCD、4ABCE、5BCDE、6ACDE、7CE、8ABD、9BCD、10ABCDE