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一、單選題

1．下列關(guān)于退休規(guī)劃表述最恰當(dāng)?shù)氖? )。

A．對(duì)收入和費(fèi)用應(yīng)樂(lè)觀估計(jì)

B．規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右

C．計(jì)劃開(kāi)始不宜太遲

D．投資應(yīng)當(dāng)非常保守

2．陳小姐將1萬(wàn)元用于投資某項(xiàng)目，該項(xiàng)目的預(yù)期收益率為10％，項(xiàng)目投資期限為3年，每年支付一次利息，假設(shè)該投資人將每年獲得的利息繼續(xù)投資，則該投資人三年投資期滿將獲得的本利和為( )元。

A．13310 

B．13500

C．13210 

D．13000

3．李先生擬在5年后用200000元購(gòu)買一輛車，年復(fù)利率為12％，李先生現(xiàn)在應(yīng)投資( )元。(答案取近似數(shù)值)

A．134320 

B．150000

C．113485 

D．127104

4．基金認(rèn)購(gòu)采用的原則是( )。

A．金額認(rèn)購(gòu)、金額發(fā)行

B．面額認(rèn)購(gòu)、面額發(fā)行

C．金額認(rèn)購(gòu)、面額發(fā)行

D．面額認(rèn)購(gòu)、金額發(fā)行

5．下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

A．可上市流通

B．在持有期內(nèi)，持券人可到購(gòu)買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取

C．可記名、掛失

D．提前兌取時(shí)，除償還本金外，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可收取手續(xù)費(fèi)

6．根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位或個(gè)人是( )。

A．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 

B．保險(xiǎn)代理人

C．保險(xiǎn)受益人 

D．保險(xiǎn)公估人

7．公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是( )。

A．民事行為 

B．商業(yè)交換行為

C．民事法律行為 

D．權(quán)利義務(wù)行為

8．如果名義利率是5％，通貨膨脹率為7％，那么實(shí)際利率約為( )。

A．-2％ 

B．12％

C．2％ 

D．5％

9．商業(yè)銀行一般會(huì)根據(jù)客戶的( )對(duì)客戶進(jìn)行分層，以調(diào)查客戶理財(cái)需求的共性。

A．資產(chǎn)規(guī)模 

B．性別

C．年齡 

D．區(qū)域

10．劉先生目前每年年末儲(chǔ)蓄為5萬(wàn)元。希望達(dá)成目標(biāo)包括5年后創(chuàng)業(yè)資金50萬(wàn)元與15年后子女教育金100萬(wàn)元。若投資報(bào)酬率設(shè)定為6％，那么為了實(shí)現(xiàn)此兩大理財(cái)目標(biāo)還需要一次性投資( )萬(wàn)元。(答案取近似數(shù)值)

A．35．67 

B．25．56

C．36．24 

D．30．53

二、多選題

1．下列項(xiàng)目屬于現(xiàn)金流量表的內(nèi)容的有( )。

A．有線電視費(fèi) 

B．每月餐費(fèi)

C．工資收入 

D．財(cái)險(xiǎn)保單現(xiàn)金價(jià)值

E．支付貸款

2．商業(yè)銀行開(kāi)展黃金業(yè)務(wù)的主要種類有( )。

A．紙黃金交易 

B．黃金T+D

C．金幣銷售 

D．實(shí)物黃金銷售

E．黃金基金銷售

3．一般來(lái)說(shuō)，下列關(guān)于國(guó)債風(fēng)險(xiǎn)的表述正確的有( )。

A．國(guó)債到期時(shí)間長(zhǎng)短與利率風(fēng)險(xiǎn)大小同方向變化

B．國(guó)債的違約風(fēng)險(xiǎn)最低，公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

C．在通貨膨脹的情況下，國(guó)債投資人的利息收入和本金都會(huì)發(fā)生價(jià)值折損

D．附有贖回權(quán)的國(guó)債的現(xiàn)金流更具有不確定性

E．國(guó)債的利率風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn)是此消彼長(zhǎng)的關(guān)系

4．投資顧問(wèn)在銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售中所提供的顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容主要包括( )。

A．提供具體投資產(chǎn)品的建議

B．提供投資原則和投資理念建議

C．提供投資策略建議

D．提供投資計(jì)劃建議

E．提供投資組合建議

5．證券投資基金具有的特點(diǎn)包括( )。

A．分散投資 

B．費(fèi)用較高

C．專業(yè)管理 

D．規(guī)模經(jīng)營(yíng)

E．投資激進(jìn)

6．對(duì)投資者而言，購(gòu)買人民幣債券型理財(cái)產(chǎn)品面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自( )。

A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 

B．信用風(fēng)險(xiǎn)

C．利率風(fēng)險(xiǎn) 

D．集中投資風(fēng)險(xiǎn)

E．匯率風(fēng)險(xiǎn)

7．簽訂合同時(shí)，發(fā)生以下?tīng)顩r的可撤銷合同有( )。

A．在訂立時(shí)顯失公平的

B．因重大誤解訂立的

C．以合法形式掩蓋非法目的的

D．損害社會(huì)公共利益的

E．造成一方人身傷害的

8．一般而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好屬于保守型的客戶往往會(huì)選擇( )等產(chǎn)品。

A．投資連結(jié)險(xiǎn) 

B．保本型理財(cái)產(chǎn)品

C．存款 

D．貨幣型基金

E．股票型基金

9．下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的表述，錯(cuò)誤的有( )。

A．設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品前應(yīng)該做好客戶細(xì)分

B．理財(cái)產(chǎn)品的名稱可以具有一定的誘惑性以擴(kuò)大銷售

C．商業(yè)銀行可以銷售沒(méi)有期限的理財(cái)產(chǎn)品

D．理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示只要進(jìn)行簡(jiǎn)單的列示即可

E．理財(cái)產(chǎn)品的名稱應(yīng)該反映產(chǎn)品的屬性

10．凈現(xiàn)值(NPV)是指所有現(xiàn)金流(包括正現(xiàn)金流和負(fù)現(xiàn)金流在內(nèi))的現(xiàn)值之和，下列說(shuō)法正確的有( )。

A．凈現(xiàn)值為正值，說(shuō)明投資是虧損的

B．不能夠以凈現(xiàn)值判斷投資是否能夠獲利

C．凈現(xiàn)值為負(fù)值，說(shuō)明投資是虧損的

D．凈現(xiàn)值為負(fù)值，說(shuō)明投資能夠獲利

E．凈現(xiàn)值為正值，說(shuō)明投資能夠獲利

參考答案：

單選題：1C、2A、3C、4C、5A、6B、7C、8A、9A、10D、

多選題：1ABCDE、2ABCDE、3ABCDE、4ABCDE、5ACD、6ACE、7AB、8ABCD、9BD、10CE、