第一章 個(gè)人理財(cái)概述

深入解讀：直擊《個(gè)人理財(cái)》核心考點(diǎn)和?？键c(diǎn)　《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn)點(diǎn)撥

【結(jié)合教材10分鐘速記】

整章占分有5分，易出單選題型。

第一章主要講述了個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義、發(fā)展及原因、理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求，在復(fù)習(xí)時(shí)要注意個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類和4E執(zhí)業(yè)資格。

第一節(jié)個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義，這一節(jié)的一定要通過(guò)課程視頻或看書(shū)弄明白的，知道了細(xì)節(jié)才能區(qū)別其中的各個(gè)知識(shí)點(diǎn)。

第二節(jié)是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因，這里最主要的當(dāng)然就是原因了，下面看一下原因分為哪幾類。

第三節(jié)是理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求，這里有四個(gè)小點(diǎn)，首先是理財(cái)師隊(duì)伍狀況，第二點(diǎn)是理財(cái)師的職業(yè)特征，第三點(diǎn)是理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格，最后一點(diǎn)是合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)。

總結(jié)：第一個(gè)知識(shí)點(diǎn)是關(guān)于投資管理、財(cái)富管理與個(gè)人理財(cái)?shù)年P(guān)系；第二個(gè)知識(shí)點(diǎn)也是最主要的知識(shí)點(diǎn)是理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)和綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的區(qū)別，第三個(gè)知識(shí)點(diǎn)是理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)哪個(gè)范圍大，以及個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因。