第七章 理財(cái)師的工作流程和方法

第一節(jié)概述

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　　考點(diǎn)1 理財(cái)師工作流程概述
　　雖然面對(duì)的客戶不同，和客戶面談時(shí)的環(huán)境和內(nèi)容千變?nèi)f化，但作為一名專業(yè)理財(cái)師需要有一套規(guī)范科學(xué)的工作流程、方法，這樣才能減少主、客觀環(huán)境影響，有條不紊地展開對(duì)客戶的專業(yè)咨詢服務(wù)，這是一名專業(yè)理財(cái)師必須要擁有的基本專業(yè)素質(zhì)。
　　理財(cái)師的工作流程概括為如下六個(gè)方面：
　　(1)接觸客戶，建立信任關(guān)系；
　　(2)收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況；
　　(3)明確客戶的理財(cái)目標(biāo)；
　　(4)制訂理財(cái)規(guī)劃方案；
　　(5)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行；
　　(6)后續(xù)跟蹤服務(wù)。
　　難點(diǎn)點(diǎn)撥
　　在日常工作中，理財(cái)師應(yīng)當(dāng)熟練掌握和靈活運(yùn)用上述工作流程、方法，但是面對(duì)具體客戶和不同情形時(shí)，理財(cái)師不必拘泥于幾個(gè)步驟這一形式或者某一特定的工作方法，而是應(yīng)當(dāng)以客戶的需要和具體案例為準(zhǔn)。
　　備考提示
　　對(duì)于理財(cái)師的工作流程，考生要重點(diǎn)掌握。