第一章 個(gè)人理財(cái)概述

第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義

考點(diǎn)：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體【點(diǎn)擊試聽>>聽老師講解】

(1)個(gè)人客戶。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的需求方，也是商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象。

(2)商業(yè)銀行。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方，也是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的提供商之一。

(3)非銀行金融機(jī)構(gòu)。除銀行之外，可以提供個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的還有證券公司、基金公司、信托公司、保險(xiǎn)公司以及一些獨(dú)立的投資理財(cái)公司(如第三方理財(cái)公司)等其他非銀行金融機(jī)構(gòu)。

(4)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括：中國銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、國家外匯管理局等。

備考提示

商業(yè)銀行制定具體的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)管理辦法，一般利用自身的渠道向個(gè)人客戶提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)。非銀行金融機(jī)構(gòu)除了通過自身渠道外，還可利用商業(yè)銀行渠道，向客戶提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)。

本考點(diǎn)主要圍繞銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體展開，在考試中屬于常考考點(diǎn)，考生要熟練掌握。