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2021年銀從個人理財備考點:基金代銷業(yè)務涉及的法律法規(guī)

來源:233網(wǎng)校 2020-11-17 09:46:00

2021年銀行從業(yè)資格考試進入備考期,目前暫未更新考試大綱與教材,可根據(jù)2020年銀行從業(yè)考試內(nèi)容先行備考,考點如下:

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基金代銷業(yè)務涉及的法律法規(guī)(P61-67)

1、負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工的1/2,負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格,熟悉基金銷售業(yè)務,并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷

2、國有銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、證券公司以及保險公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于30人,城商行、農(nóng)商行以及期貨公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于20人,獨立銷售機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、保險經(jīng)紀公司以及保險代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于10人。

3、客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年計起至少保存15年,與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存15年。

保險代理業(yè)務涉及的相關法律法規(guī)(自愿和誠實信用原則)

1、商業(yè)銀行的每個網(wǎng)點在同一會計年度內(nèi)不得與超過家保險公司(以單獨法人機構(gòu)為計算單位)開展保險業(yè)務合作

2、理財師進行保險業(yè)務銷售時,需遵守“銷售前需要了解你的客戶”“銷售中要透明公開、有依有據(jù)”“銷售后要建立歸檔制度、積極處理客戶投訴”的原則。

試題練習:

【單選題】

國有銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、證券公司、保險公司等取得基金從業(yè)資格人員不少于( )人。

A.10

B.20

C.30

D.40

參考答案:C
參考解析:國有銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、證券公司、保險公司等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人。

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